揭秘因涉嫌诈骗遭调查的“炒币神器”BISS

特写leek 发表了文章 • 6 天前 • 来自相关话题

 
币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日,一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所(以下简称“BISS”)在官网发布公告称:“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作,调查结束后,我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日,北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现,其办公室门已经紧闭,另有多位知情人士向北京商报记者表示,BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查, BISS运营公司名为北京速子科技有限公司(以下简称“速子科技”),目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称,目前市场有上万家数字资产交易所,除BISS外,实际还有许多家也存在类似问题,随着监管方的清理整顿,数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。

运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查


“这件事情确实比较突然,10月30日我还联系过他们公司人员,当时候还说没啥事,但没想到半小时后就被抓了,位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ,部门员工约20至30人左右,他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力(化名)告诉北京商报记者。

近日,一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日,号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称:“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作,由此给各位用户带来的不便,我们深表歉意。调查结束后,我们将在第一时间恢复正常业务。”

11月5日,北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现,其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示,BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查,此外,据办案民警向北京商报记者确认,BISS运营公司名为北京速子科技有限公司(以下简称“速子科技”,目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。

与此同时,一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称,“上周三,位于一层的这家公司已被查封,当时有许多警察到场,但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司,之前的办公人员还挺多的,但近一个月来人数明显减少。”

这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认,对方向北京商报记者透露,被警方抓走的公司名为速子科技,该公司搬至该处办公仅不到半年时间,或是因为涉嫌违法违规,目前已被警察查封,就在上周,该公司在场工作人员已被警方全部带走。

BISS因何原因被查?是否由速子科技公司运营?针对上述信息,北京商报记者与警方取得联系,其中,办案警方向北京商报记者确认,速子科技与BISS确为同一家公司,目前该公司大部分人员已经被抓,现在是调查取证期间,暂定的是涉嫌诈骗,至于后期如何定性还要看调查结果,对于后期是否要调查类似数字资产交易所,该警方表示不便透露。

天眼查资料显示,速子科技于2018年5月成立,法定代表人陈思,企业地址在北京市海淀区,参保人数18人,人员规模小于50人,主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务;应用软件服务、软件开发等业务。

另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍,速子科技是一家新一代数字资产交易所,内部薪酬福利体系完善,北京商报记者注意到,速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元,目前在北京、深圳地区均有招聘需求,在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等,其中,金融产品经理薪酬高达每月48万元。


违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销


一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者,从BISS从业模式来看,其违规之处主要涉及到以下三个方面:一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖,第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销,第三则是涉嫌洗钱。

值得注意的是,BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所,致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅盘资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”,并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。

上述知情人士告诉北京商报记者,一方面,与市场多数数字资产交易所一样,BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外,BISS还宣称具有创新商业模式,即“币股交易“和“会员制”。

根据BISS官网介绍,通过传统券商交易美股,至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金,这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中,用户只需要通过充值USDT,便可直接购买美股。

对此,一位不愿具名的资深业内人士直言,BISS币股交易,即用户可通过其数字资产USDT来购买美股,相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质,且未获得监管许可,这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制,存在违法行为。

而对于会员制创新业务,BISS官网介绍,在会员2.0框架下,普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员(公告发布时购买会员花费为399BISS)。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标,将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级,并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人,不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ,达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到,达到VIP7金牌合伙人,“BISS15日日均持仓”需达到50000,“算力”需达50000000。

前述资深业内人士告诉北京商报记者,BISS会员的定级和所谓的“算力”相关,其中 “算力”实质上由三部分业务构成:一是邀请用户,即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关,类似于交易(挖矿)的玩法,通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓,即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出,实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现,而BISS会员制相当于汇集了这三个因素,通过算法将三种业务串联起来。

至于该模式是否涉嫌传销,该资深业内人士指出,横向对比来看,如果是以购买份额作为缴纳入门费,发展下线人员、拉人头组成层级,以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断,BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线,改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候,实际上就可以被视作为涉嫌传销。

北京商报记者注意到,自今年7月开始,BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态,从7月8日最高价0.4596USDT,跌至11月3日最低价0.0335USDT,跌幅达92.71%。






数字资产交易所监管将持续高压


值得注意的是,在北京商报记者的采访过程中,多位从事数字资产交易所的相关人士表示,对BISS被调查并不意外,目前市场有上万家数字资产交易所,除BISS外,还有许多家也存在类似问题,随着监管方的清理整顿,数字资产交易所行业或将迎来整顿。

南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链专业委员会委员刘峰介绍,当前数字资产交易所的门槛并不高,仅需一个交易所源码,注册服务器部署,然后买个域名即可。在他看来,这种交易所实质上只能算交易网站,因为这类网站部分的某些特殊交易,因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了,从这一点来看,这种非法网站数量或在上万所以上。

对于圈内的数字资产交易所,刘峰指出,无论是币安、火币、OKEx,还是HitBTC、ZB.com,亦或是抹茶MXC交易所,参与人群还是亚洲人居多,其中包含中国、韩国、日本等,交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过,数字资产交易所的竞争也异常激烈,也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素,导致数字资产交易所排名变化剧烈。

谈及数字资产交易所未来的监管趋势,上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者,当前,部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币,没有基本面支持;此外,交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管,处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈,只能在阳光之外生存。

刘峰同样指出,对于以数字资产交易为主的币圈,监管将保持高压监管态势,决不会放松。不过,国内目前提倡发展bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术应用,希望国内bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链从业者脱虚向实,使bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术能够在产业界进行推进。因此他认为,这一背景下,不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。

“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为,也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技,在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等,也能逐渐迁移到链圈中去,最终来服务于产业。” 刘峰称。


本文来源于“北京商报” 查看全部
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币圈乱象整治开始延伸至数字资产交易所。11月4日,一家号称为“炒币神器”的BISS币市交易所(以下简称“BISS”)在官网发布公告称:“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作,调查结束后,我们将在第一时间恢复正常业务。” 11月5日,北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现,其办公室门已经紧闭,另有多位知情人士向北京商报记者表示,BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查, BISS运营公司名为北京速子科技有限公司(以下简称“速子科技”),目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。有从业人士称,目前市场有上万家数字资产交易所,除BISS外,实际还有许多家也存在类似问题,随着监管方的清理整顿,数字资产交易所行业或将迎来“腥风血雨”。

运营公司名为速子科技 因涉嫌诈骗被调查


“这件事情确实比较突然,10月30日我还联系过他们公司人员,当时候还说没啥事,但没想到半小时后就被抓了,位于朝阳区的办公场所只是他们公司一个分部 ,部门员工约20至30人左右,他们在深圳也有办公场所。”知情人士张力(化名)告诉北京商报记者。

近日,一则关于BISS“失联”的消息引业内关注。11月4日,号称为“炒币神器”的BISS在官网发布公告称:“目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作,由此给各位用户带来的不便,我们深表歉意。调查结束后,我们将在第一时间恢复正常业务。”

11月5日,北京商报记者赶至BISS在朝阳区的一处办公场所发现,其办公室门已经紧闭。多位知情人士向北京商报记者表示,BISS大部分工作人员已在10月30日被警方带走调查,此外,据办案民警向北京商报记者确认,BISS运营公司名为北京速子科技有限公司(以下简称“速子科技”,目前被调查原因主要是涉嫌诈骗。

与此同时,一位与BISS在同一办公楼的相关工作人员称,“上周三,位于一层的这家公司已被查封,当时有许多警察到场,但不让围观情况。听说是涉及金融业务的一家公司,之前的办公人员还挺多的,但近一个月来人数明显减少。”

这一消息还得到了负责该园区的物业公司人员确认,对方向北京商报记者透露,被警方抓走的公司名为速子科技,该公司搬至该处办公仅不到半年时间,或是因为涉嫌违法违规,目前已被警察查封,就在上周,该公司在场工作人员已被警方全部带走。

BISS因何原因被查?是否由速子科技公司运营?针对上述信息,北京商报记者与警方取得联系,其中,办案警方向北京商报记者确认,速子科技与BISS确为同一家公司,目前该公司大部分人员已经被抓,现在是调查取证期间,暂定的是涉嫌诈骗,至于后期如何定性还要看调查结果,对于后期是否要调查类似数字资产交易所,该警方表示不便透露。

天眼查资料显示,速子科技于2018年5月成立,法定代表人陈思,企业地址在北京市海淀区,参保人数18人,人员规模小于50人,主要经营技术开发转让、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务;应用软件服务、软件开发等业务。

另据工作职位信息搜索服务平台“职友集”页面介绍,速子科技是一家新一代数字资产交易所,内部薪酬福利体系完善,北京商报记者注意到,速子科技招聘岗位平均工资为每月3万元,目前在北京、深圳地区均有招聘需求,在招职位包括量化交易平台开发师、海外产品运营、运营总监、大客户销售、高级安全工程师、金融产品经理等,其中,金融产品经理薪酬高达每月48万元。


违规进行币股交易 会员制模式或涉嫌传销


一位与BISS有过业务接触的知情人士告诉北京商报记者,从BISS从业模式来看,其违规之处主要涉及到以下三个方面:一是在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖,第二则是其会员制拉新模式或涉嫌传销,第三则是涉嫌洗钱。

值得注意的是,BISS在官网宣称为“全球首家会员制交易所,致力于打造专业汇聚全球顶级数字货币的新一代交易所。日前已获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅盘资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万战略投资”。其主要定位为“炒币神器”,并称其“炒币神器”版本将在12月正式上线。

上述知情人士告诉北京商报记者,一方面,与市场多数数字资产交易所一样,BISS的业务模式主要依靠用户交易手续费、上币费、发行平台币获取盈利。除此之外,BISS还宣称具有创新商业模式,即“币股交易“和“会员制”。

根据BISS官网介绍,通过传统券商交易美股,至少需要从注册开户、信息审核、美股入金以及买入美股等7大步骤。而其中最难的就是如何换汇美元入金,这把大部分人拦在了外边。但在BISS平台中,用户只需要通过充值USDT,便可直接购买美股。

对此,一位不愿具名的资深业内人士直言,BISS币股交易,即用户可通过其数字资产USDT来购买美股,相当于利用USDT国际流通的特性来购买国际股票。但BISS并没有股票交易资质,且未获得监管许可,这种创新交易无疑是绕过了个人购汇限制,存在违法行为。

而对于会员制创新业务,BISS官网介绍,在会员2.0框架下,普通用户需通过花费BISS平台币购买VIP1初级会员(公告发布时购买会员花费为399BISS)。通过“算力”与“BISS15日日均持仓”两个指标,将VIP级别分为VIP1至VIP7共7个等级,并针对不同级别会员给予不同权益。而针对VIP1普通会员到VIP7金牌合伙人,不同等级的“’BISS15日日均持仓”与“算力”均有详细要求 ,达到相应要求之后才可升级。北京商报记者注意到,达到VIP7金牌合伙人,“BISS15日日均持仓”需达到50000,“算力”需达50000000。

前述资深业内人士告诉北京商报记者,BISS会员的定级和所谓的“算力”相关,其中 “算力”实质上由三部分业务构成:一是邀请用户,即所谓的“拉人头”。第二则是和交易相关,类似于交易(挖矿)的玩法,通过币币或者法币交易来积累所谓的“算力”。第三则是持仓,即通过持有固定的BISS数字资产来增加用户保级的“算力”。他进一步指出,实际上这三类在目前主流交易所都有对应的模式出现,而BISS会员制相当于汇集了这三个因素,通过算法将三种业务串联起来。

至于该模式是否涉嫌传销,该资深业内人士指出,横向对比来看,如果是以购买份额作为缴纳入门费,发展下线人员、拉人头组成层级,以下线人员“业绩”作为获利的定义来进行判断,BISS会员制相对较为精明地避开了传销的底线,改用擦边球的方式进行了运作。但如果BISS的价格存在断崖式下跌的时候,实际上就可以被视作为涉嫌传销。

北京商报记者注意到,自今年7月开始,BISS平台币价格便一路下行呈暴跌状态,从7月8日最高价0.4596USDT,跌至11月3日最低价0.0335USDT,跌幅达92.71%。

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数字资产交易所监管将持续高压


值得注意的是,在北京商报记者的采访过程中,多位从事数字资产交易所的相关人士表示,对BISS被调查并不意外,目前市场有上万家数字资产交易所,除BISS外,还有许多家也存在类似问题,随着监管方的清理整顿,数字资产交易所行业或将迎来整顿。

南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链专业委员会委员刘峰介绍,当前数字资产交易所的门槛并不高,仅需一个交易所源码,注册服务器部署,然后买个域名即可。在他看来,这种交易所实质上只能算交易网站,因为这类网站部分的某些特殊交易,因此给资金盘、传销盘使用过一遍后就关闭了,从这一点来看,这种非法网站数量或在上万所以上。

对于圈内的数字资产交易所,刘峰指出,无论是币安、火币、OKEx,还是HitBTC、ZB.com,亦或是抹茶MXC交易所,参与人群还是亚洲人居多,其中包含中国、韩国、日本等,交易者人数占据主要交易者半壁江山以上。不过,数字资产交易所的竞争也异常激烈,也存在技术革新、政策变化、黑客攻击等在内的多种因素,导致数字资产交易所排名变化剧烈。

谈及数字资产交易所未来的监管趋势,上海交通大学上海高级金融学院实践教授胡捷告诉北京商报记者,当前,部分交易所联合资金盘、发币方、自媒体操纵币价的行为受人诟病。当前大部分“币”都是空气币,没有基本面支持;此外,交易行为以及相应的交易平台和交易服务不受监管,处于地下状态。这些币和交易平台构成的币圈,只能在阳光之外生存。

刘峰同样指出,对于以数字资产交易为主的币圈,监管将保持高压监管态势,决不会放松。不过,国内目前提倡发展bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术应用,希望国内bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链从业者脱虚向实,使bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术能够在产业界进行推进。因此他认为,这一背景下,不排除以后所谓的“币圈”从业人员会逐渐转移到以产业技术研发应用为主的“链圈”中去。

“而至于曾经在某些阶段在币圈充斥着资金盘、传销盘、内盘、会员制、洗钱等这些违法行为,也会随着越来越全面的政策以及越来越成熟的监管科技,在圈内逐步消失。而币圈的从业者、资金等,也能逐渐迁移到链圈中去,最终来服务于产业。” 刘峰称。


本文来源于“北京商报”

研究称Bitfinex上的一只巨鲸撬动了2017年的牛市,扯淡还是实锤?

市场xcong 发表了文章 • 6 天前 • 来自相关话题

这一次Bitfinex、Tether的“操纵论”又被搬了出来……



据彭博社消息,得克萨斯大学教授John Griffin和俄亥俄州立大学的Amin Shams更新了他们于2018年首次发表的一篇论文。在去年的论文中,他们声称比特币在2017年的飙升可能是由操纵引发的。现在,他们又提出了一个新主张,即Bitfinex上的某个大型加密货币巨鲸可能是2017年价格飙升的幕后推手,其似乎有能力随意改变价格。

根据他和另一位学者Amin Shams的研究,在Bitfinex交易所中的一个实体能在比特币跌破特定阈值时,利用Tether买入比特币进而推高比特币价格。John Griffin在接受采访时表示:“比特币的价格并不是数千名投资者推动的,而是一名巨鲸(大型机构)。”

这一巨鲸庄家很可能与Bitfinex、Tether相关,此外论文指出了二者存在操纵嫌疑,但Bitfinex、Tether不认同该论文的结论并表示论文存在“基础缺陷”,诸多市场观点也认为论文的观点不可靠。


撬动市场的巨鲸与Tether操纵的嫌疑


小葱APP查询该论文得知,论文主要研究了加密货币市场中最大的稳定币Tether以及其对比特币和其他加密货币的价格的作用,并探究了2017年牛市背后的驱动力。学者认为,加密货币市场中的实体基本上不受金融监管机构的管辖,透明度有限,很可能存在操纵行为。






该论文进行了两种假设来论证他们的观点:其一 Tether是“拉动”(由需求驱动),其二Tether是“推动”(由供给/供应驱动)。第一种假设的前提是Tether(对市场或加密资产产生的影响)受到投资者合法需求的驱动,这些投资者利用Tether作为交换媒介,将法币投入到加密货币市场。在这种情况下,Tether对(加密货币资产)价格的影响反映了自然的市场需求。

但在“供给驱动”的假设下,Bitfinex不考虑法币投资者的需求而直接发行Tether。在这种情况下,额外的Tether供应可能会造成比特币价格的通胀,而这种通胀并非来自真正的资本流动。在这种情况下,Tether控制者/持有者可能会存在几个潜在的动机(以便获利)。

    首先,如果Tether的创始人像大多数早期的加密货币采用者和交易所一样持有大量比特币,他们通常会从加密货币价格的上涨中获利。

    其次,存在操纵加密货币的机会。当价格下跌时,Tether的创造者可以将他们的大量Tether转换成比特币,从而推高比特币的价格,然后再将一些比特币卖出变成美元,以补充Tether的储备。

    最后,如果加密货币价格暴跌,Tether创始人基本上相当于有一个看跌期权,可以在赎回Tether时违约,也可以在Tether-USD相关的地方遭遇“黑客攻击”或储备不足等,从而消失。


学者指出,从历史上看,价格快速上涨与创新和(市场)增长有关,但也与导致资本错配的邪恶活动有关。

该论文的学者称,可以确定伴随着Tether增发活动的进行,Bitfinex上的一个大玩家在比特币价格下跌时使用Tether买入大量比特币。这种价格支持活动是成功的,因为比特币价格在干预期过后会上涨。事实上,即使是1%的极端情况下,用Tether交换比特币也会产生巨大的价格效应。在明显的整数价格阈值以下,也就是价格支持可能最有效的地方,使用Tether购买比特币的行为也会更加频繁。

学者研究了2017年3月1日至2018年3月31日的Tether和比特币交易,得出的结论是,每当比特币的价值下跌一定幅度时,Bitfinex上的比特币购买量就会增加。

学者表示,他们的研究结果与供给驱动假设最为一致。总的来说,研究结果支持了价格操纵会对加密货币造成严重扭曲效应的观点。我们的发现支持这样一种历史叙述:可疑的活动与泡沫有关,并可能导致进一步的价格扭曲。


Tether:该论文“存在基础缺陷”


针对论文中关于Tether存在操纵市场的嫌疑,Tether表示反对,其的总法律顾问 Stuart Hoegner 在声明中辩称,该论文“存在基础缺陷”,论文是基于不充分的数据集得出的结论。他还补充称这项研究可能是为了支持“寄生诉讼(parasitic lawsuit)”而发表的。

此外,Bitfinex和Tether都曾发表过其声明,称它们知道“一份未发表的、未经同行审查的论文错误地认为,Tether的发行是操纵加密货币市场的原因”。并且,Bitfinex和Tether还希望雇佣律师提起相关诉讼。

BeInCrypto报道,加密货币社区对于这一研究结果也并不买账。Three Arrow Capital首席执行官Su Zhu表示,负责这篇论文的学者是“从一个结论开始,然后试图找到数据来支持它”。eToro的市场分析师Mati Greenspan认为这一结论与他自己的经历完全脱节。Greenspan表示,在2017年涨势中,他亲眼目睹了eToro上“数百万个零售账户”的开通。

也有微博用户表示,该论文所说的单一巨鲸带动比特币价格的飙升与Bitfinex涉嫌操纵市场的观点并不可靠。用户@fhrp表示,Bitfinex当时忙于处理台湾银行的问题没空去操纵市场;@bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链威廉表示,牛市的发生不可能只是因为单只巨鲸。






然而,目前这份更新过的论文已经过同行评议,将发表在即将出版的《Journal of Finance》上。

此前,市面上关于Bitfinex和Tether涉嫌操纵的报道已经不计其数,二者也不断因操纵、透明性问题等指控被卷入诉讼事件当中。比如纽约总检察长办公室(NYAG)今年对Bitfinex和Tether提起诉讼,指控Bitfinex挪用Tether的8.5 亿美元储备资金,用于填补巨额资金缺口。

Tether发行的稳定币USDT也一直因为没有定期的审计计划,中心化严重,并涉嫌随意增发、银行账户的美元储备也不够透明等原因饱受争议。小葱此前文章整理今年4月至6月USDT集中增发的时间节点后发现,USDT增发后BTC随即迎来大幅上涨的表现绝非巧合。






如上表所示,虽然BTC在USDT进行增发第一时间的涨跌表现并不存在明显规律,但是在增发落地后的一段时间里,几乎都出现了超10%的波段上涨,其中4月底一波集中巨额增发落地的第一时间BTC虽然出现了比较明显的价格回调,但是随后很快进入到了“原地起飞”的节奏之中,价格在几乎没有任何回调的情况下暴涨3000美元,直接完成了从5000到8000的飞跃。

尽管许多罪恶被诉诸到Tether身上,但如果Tether在市场中消失,加密货币生态系统中最重要和最大的实体之一的突然崩塌或也会让这个市场“爆炸”,在一定程度上,Tether与USDT对于这个生态的重要性或不亚于比特币。


作者:LY 查看全部
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这一次Bitfinex、Tether的“操纵论”又被搬了出来……




据彭博社消息,得克萨斯大学教授John Griffin和俄亥俄州立大学的Amin Shams更新了他们于2018年首次发表的一篇论文。在去年的论文中,他们声称比特币在2017年的飙升可能是由操纵引发的。现在,他们又提出了一个新主张,即Bitfinex上的某个大型加密货币巨鲸可能是2017年价格飙升的幕后推手,其似乎有能力随意改变价格。

根据他和另一位学者Amin Shams的研究,在Bitfinex交易所中的一个实体能在比特币跌破特定阈值时,利用Tether买入比特币进而推高比特币价格。John Griffin在接受采访时表示:“比特币的价格并不是数千名投资者推动的,而是一名巨鲸(大型机构)。”

这一巨鲸庄家很可能与Bitfinex、Tether相关,此外论文指出了二者存在操纵嫌疑,但Bitfinex、Tether不认同该论文的结论并表示论文存在“基础缺陷”,诸多市场观点也认为论文的观点不可靠。


撬动市场的巨鲸与Tether操纵的嫌疑


小葱APP查询该论文得知,论文主要研究了加密货币市场中最大的稳定币Tether以及其对比特币和其他加密货币的价格的作用,并探究了2017年牛市背后的驱动力。学者认为,加密货币市场中的实体基本上不受金融监管机构的管辖,透明度有限,很可能存在操纵行为。

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该论文进行了两种假设来论证他们的观点:其一 Tether是“拉动”(由需求驱动),其二Tether是“推动”(由供给/供应驱动)。第一种假设的前提是Tether(对市场或加密资产产生的影响)受到投资者合法需求的驱动,这些投资者利用Tether作为交换媒介,将法币投入到加密货币市场。在这种情况下,Tether对(加密货币资产)价格的影响反映了自然的市场需求。

但在“供给驱动”的假设下,Bitfinex不考虑法币投资者的需求而直接发行Tether。在这种情况下,额外的Tether供应可能会造成比特币价格的通胀,而这种通胀并非来自真正的资本流动。在这种情况下,Tether控制者/持有者可能会存在几个潜在的动机(以便获利)。


    首先,如果Tether的创始人像大多数早期的加密货币采用者和交易所一样持有大量比特币,他们通常会从加密货币价格的上涨中获利。

    其次,存在操纵加密货币的机会。当价格下跌时,Tether的创造者可以将他们的大量Tether转换成比特币,从而推高比特币的价格,然后再将一些比特币卖出变成美元,以补充Tether的储备。

    最后,如果加密货币价格暴跌,Tether创始人基本上相当于有一个看跌期权,可以在赎回Tether时违约,也可以在Tether-USD相关的地方遭遇“黑客攻击”或储备不足等,从而消失。



学者指出,从历史上看,价格快速上涨与创新和(市场)增长有关,但也与导致资本错配的邪恶活动有关。

该论文的学者称,可以确定伴随着Tether增发活动的进行,Bitfinex上的一个大玩家在比特币价格下跌时使用Tether买入大量比特币。这种价格支持活动是成功的,因为比特币价格在干预期过后会上涨。事实上,即使是1%的极端情况下,用Tether交换比特币也会产生巨大的价格效应。在明显的整数价格阈值以下,也就是价格支持可能最有效的地方,使用Tether购买比特币的行为也会更加频繁。

学者研究了2017年3月1日至2018年3月31日的Tether和比特币交易,得出的结论是,每当比特币的价值下跌一定幅度时,Bitfinex上的比特币购买量就会增加。

学者表示,他们的研究结果与供给驱动假设最为一致。总的来说,研究结果支持了价格操纵会对加密货币造成严重扭曲效应的观点。我们的发现支持这样一种历史叙述:可疑的活动与泡沫有关,并可能导致进一步的价格扭曲。


Tether:该论文“存在基础缺陷”


针对论文中关于Tether存在操纵市场的嫌疑,Tether表示反对,其的总法律顾问 Stuart Hoegner 在声明中辩称,该论文“存在基础缺陷”,论文是基于不充分的数据集得出的结论。他还补充称这项研究可能是为了支持“寄生诉讼(parasitic lawsuit)”而发表的。

此外,Bitfinex和Tether都曾发表过其声明,称它们知道“一份未发表的、未经同行审查的论文错误地认为,Tether的发行是操纵加密货币市场的原因”。并且,Bitfinex和Tether还希望雇佣律师提起相关诉讼。

BeInCrypto报道,加密货币社区对于这一研究结果也并不买账。Three Arrow Capital首席执行官Su Zhu表示,负责这篇论文的学者是“从一个结论开始,然后试图找到数据来支持它”。eToro的市场分析师Mati Greenspan认为这一结论与他自己的经历完全脱节。Greenspan表示,在2017年涨势中,他亲眼目睹了eToro上“数百万个零售账户”的开通。

也有微博用户表示,该论文所说的单一巨鲸带动比特币价格的飙升与Bitfinex涉嫌操纵市场的观点并不可靠。用户@fhrp表示,Bitfinex当时忙于处理台湾银行的问题没空去操纵市场;@bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链威廉表示,牛市的发生不可能只是因为单只巨鲸。

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然而,目前这份更新过的论文已经过同行评议,将发表在即将出版的《Journal of Finance》上。

此前,市面上关于Bitfinex和Tether涉嫌操纵的报道已经不计其数,二者也不断因操纵、透明性问题等指控被卷入诉讼事件当中。比如纽约总检察长办公室(NYAG)今年对Bitfinex和Tether提起诉讼,指控Bitfinex挪用Tether的8.5 亿美元储备资金,用于填补巨额资金缺口。

Tether发行的稳定币USDT也一直因为没有定期的审计计划,中心化严重,并涉嫌随意增发、银行账户的美元储备也不够透明等原因饱受争议。小葱此前文章整理今年4月至6月USDT集中增发的时间节点后发现,USDT增发后BTC随即迎来大幅上涨的表现绝非巧合。

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如上表所示,虽然BTC在USDT进行增发第一时间的涨跌表现并不存在明显规律,但是在增发落地后的一段时间里,几乎都出现了超10%的波段上涨,其中4月底一波集中巨额增发落地的第一时间BTC虽然出现了比较明显的价格回调,但是随后很快进入到了“原地起飞”的节奏之中,价格在几乎没有任何回调的情况下暴涨3000美元,直接完成了从5000到8000的飞跃。

尽管许多罪恶被诉诸到Tether身上,但如果Tether在市场中消失,加密货币生态系统中最重要和最大的实体之一的突然崩塌或也会让这个市场“爆炸”,在一定程度上,Tether与USDT对于这个生态的重要性或不亚于比特币。


作者:LY

持有比特币,改变人生?

观点leekgeek 发表了文章 • 6 天前 • 来自相关话题

 免责声明:以下内容不是交易或投资建议,仅用于娱乐和学习目的。在购买或投资任何加密货币之前,请自行做好研究。


2017年比特币牛市教会了我们很多人一件事,那就是如何持有(hodl)比特币。现在持有比特币的人数比两年前要多得多,而且这种趋势将继续下去。在未来的十年或二十年里,仅仅持有少量的比特币也可能会改变人生。


为未来持有(Hodl)


随着超过1800万比特币的流通和减半的迅速临近,在未来几年,供应和需求将比以往任何时候发挥更大的作用。业内专家建议,任何涉足加密市场的人都应该至少持有一个比特币。

比特币先驱兼主持人查理•史莱姆(charlie shrem)对此做了进一步研究,并估计5到10个比特币将在20年后改变人们的生活。

老实说,永久保存比特币的最好方法是获得5到10比特币,并将其保存在连你都无法访问的冷钱包中。我真的认为,5到10比特币将是20年后改变人生的超级货币。除此之外,其它的一切你想用就用。

——查理·史莱姆(@charlie shrem)2019年11月2日



史莱姆可能有什么其它的想法,但归根结底,即使在今天,这个数字也是大多数人无法企及的。我们当中没有多少人有4.5万~9万美元可以投资比特币,因此,持有一个比特币可能是更现实的目标。


Binance.US(币安美国)指出,以目前理论上的比特币供应量和世界人口计算,人均只有0.003个比特币。

21,000,000 #Bitcoin

7,000,000,000 亿人

人均 0.003 BTC #周日思索(SundayThoughts)

—— Binance.US(@BinanceAmerica)2019年11月3日



30万satoshis(聪),即0.003 BTC 的售价仅为27美元,这对大多数人来说更为现实,可以作为持有比特币的一个良好起点。


比特币 VS 法币


随着各国央行开始采取更为严厉的措施来维持本国经济,全球经济已经面临危机。这将给大多数法定货币带来极大的压力,而随着债务升级,这些货币仍由银行随意印制。

世界主要经济体和储备货币陷入困境,变革之风正在吹来,美元主导地位的时代即将结束。一百年前,100美元购买的食物、衣服和生活必需品与今天的2500美元相当。这简直是不可持续的。

美国前国会议员、比特币大牛罗恩•保罗(Ron Paul)对美元持续贬值,以及当前银行体系的巨大缺陷发表了评论:

你为之努力工作的美元总是买得越来越少,然而政府却告诉你“通货膨胀还不够”。

美联储是一个由政府创造的垄断机构,它伪造了数万亿美元,你应该相信这就是“资本主义”。

—— 罗恩·保罗(@RonPaul)2019年11月1日



比特币确实解决了这一问题,因为它就是这么被设定的,随着年轻一代和机构投资者购买并长期持有,比特币的价格只会朝着一个方向发展。如果一些价格预测能够实现的话,仅仅持有一小部分比特币就足以改变你的人生。


原文:How Holding Bitcoin Can be a Life Changing Process
作者:Martin Young
编译:Satojiu 查看全部
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2017年比特币牛市教会了我们很多人一件事,那就是如何持有(hodl)比特币。现在持有比特币的人数比两年前要多得多,而且这种趋势将继续下去。在未来的十年或二十年里,仅仅持有少量的比特币也可能会改变人生。


为未来持有(Hodl)


随着超过1800万比特币的流通和减半的迅速临近,在未来几年,供应和需求将比以往任何时候发挥更大的作用。业内专家建议,任何涉足加密市场的人都应该至少持有一个比特币。

比特币先驱兼主持人查理•史莱姆(charlie shrem)对此做了进一步研究,并估计5到10个比特币将在20年后改变人们的生活。


老实说,永久保存比特币的最好方法是获得5到10比特币,并将其保存在连你都无法访问的冷钱包中。我真的认为,5到10比特币将是20年后改变人生的超级货币。除此之外,其它的一切你想用就用。

——查理·史莱姆(@charlie shrem)2019年11月2日




史莱姆可能有什么其它的想法,但归根结底,即使在今天,这个数字也是大多数人无法企及的。我们当中没有多少人有4.5万~9万美元可以投资比特币,因此,持有一个比特币可能是更现实的目标。


Binance.US(币安美国)指出,以目前理论上的比特币供应量和世界人口计算,人均只有0.003个比特币。


21,000,000 #Bitcoin

7,000,000,000 亿人

人均 0.003 BTC #周日思索(SundayThoughts)

—— Binance.US(@BinanceAmerica)2019年11月3日




30万satoshis(聪),即0.003 BTC 的售价仅为27美元,这对大多数人来说更为现实,可以作为持有比特币的一个良好起点。


比特币 VS 法币


随着各国央行开始采取更为严厉的措施来维持本国经济,全球经济已经面临危机。这将给大多数法定货币带来极大的压力,而随着债务升级,这些货币仍由银行随意印制。

世界主要经济体和储备货币陷入困境,变革之风正在吹来,美元主导地位的时代即将结束。一百年前,100美元购买的食物、衣服和生活必需品与今天的2500美元相当。这简直是不可持续的。

美国前国会议员、比特币大牛罗恩•保罗(Ron Paul)对美元持续贬值,以及当前银行体系的巨大缺陷发表了评论:


你为之努力工作的美元总是买得越来越少,然而政府却告诉你“通货膨胀还不够”。

美联储是一个由政府创造的垄断机构,它伪造了数万亿美元,你应该相信这就是“资本主义”。

—— 罗恩·保罗(@RonPaul)2019年11月1日




比特币确实解决了这一问题,因为它就是这么被设定的,随着年轻一代和机构投资者购买并长期持有,比特币的价格只会朝着一个方向发展。如果一些价格预测能够实现的话,仅仅持有一小部分比特币就足以改变你的人生。


原文:How Holding Bitcoin Can be a Life Changing Process
作者:Martin Young
编译:Satojiu

比特币期货:机构多头上升,价格很快突破?

市场leekgeek 发表了文章 • 6 天前 • 来自相关话题

 免责声明:以下内容不是交易或投资建议,仅用于娱乐和学习目的。在购买或投资任何加密货币之前,请自行做好研究。


过去几个月,几家面向机构投资者的比特币投资平台越来越受欢迎,这是否意味着比特币的价格在未来几周可能出现突破?让我们来看看。


Bakkt从慢启动恢复


Bakkt是第一家受美国联邦监管的比特币期货交易所,在确保遵守美国法律法规大约一年后,该交易所于上个月艰难开局。至少可以说,Bakkt上线的头几天并不起眼,第一天的成交量极低,在接下来的一周里慢慢回升。Bakkt令人失望的启动,也对比特币的市场价格产生了负面影响,在接下来的几天里,比特币的价格下跌了10%以上。






不过,自Bakkt推出以来,它的交易额一直在大幅增长。开始几天的交易额平均不到100万美元,不过,截至10月底,其交易额增长了5倍。此外,在过去两周,公开利率统计数字一直呈指数增长。


机构投资者押注比特币价格上涨


比特币期货交易量的增加对比特币投资者来说绝对是个好兆头。然而,这并不是唯一一个指向价格上涨的指标。在芝加哥商品交易所(Chicago Mercantile Exchange, CME)运营的着名期货平台上,比特币期货多头头寸大幅增加。

在期货市场上,投资者尤其是机构投资者可以用他们的钱来预测资产价格的走向,也就是所谓的期货合约。如果投资者认为价格会在一段时间内下跌,他们会持有所谓的“空头头寸”,如果他们认为价格会上涨,他们会持有所谓的“多头头寸”。

根据价格在这段时间内的表现,期货合约将让投资者赚钱或亏损。






在经历了几个月的停滞和月初的大幅下挫之后,CME终于发现机构比特币多头头寸的敞口利率正在持续上升,随着交易额接近1.5千BTC,一些分析师预测,这个数字将会突破新高。


原文:Bitcoin Futures: Institutional BTC Longs on the Rise; Price Breakout Soon?
作者:Matthew Hrones
编译:Satojiu 查看全部
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 免责声明:以下内容不是交易或投资建议,仅用于娱乐和学习目的。在购买或投资任何加密货币之前,请自行做好研究。


过去几个月,几家面向机构投资者的比特币投资平台越来越受欢迎,这是否意味着比特币的价格在未来几周可能出现突破?让我们来看看。


Bakkt从慢启动恢复


Bakkt是第一家受美国联邦监管的比特币期货交易所,在确保遵守美国法律法规大约一年后,该交易所于上个月艰难开局。至少可以说,Bakkt上线的头几天并不起眼,第一天的成交量极低,在接下来的一周里慢慢回升。Bakkt令人失望的启动,也对比特币的市场价格产生了负面影响,在接下来的几天里,比特币的价格下跌了10%以上。

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不过,自Bakkt推出以来,它的交易额一直在大幅增长。开始几天的交易额平均不到100万美元,不过,截至10月底,其交易额增长了5倍。此外,在过去两周,公开利率统计数字一直呈指数增长。


机构投资者押注比特币价格上涨


比特币期货交易量的增加对比特币投资者来说绝对是个好兆头。然而,这并不是唯一一个指向价格上涨的指标。在芝加哥商品交易所(Chicago Mercantile Exchange, CME)运营的着名期货平台上,比特币期货多头头寸大幅增加。

在期货市场上,投资者尤其是机构投资者可以用他们的钱来预测资产价格的走向,也就是所谓的期货合约。如果投资者认为价格会在一段时间内下跌,他们会持有所谓的“空头头寸”,如果他们认为价格会上涨,他们会持有所谓的“多头头寸”。

根据价格在这段时间内的表现,期货合约将让投资者赚钱或亏损。

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在经历了几个月的停滞和月初的大幅下挫之后,CME终于发现机构比特币多头头寸的敞口利率正在持续上升,随着交易额接近1.5千BTC,一些分析师预测,这个数字将会突破新高。


原文:Bitcoin Futures: Institutional BTC Longs on the Rise; Price Breakout Soon?
作者:Matthew Hrones
编译:Satojiu

从DAI稳定币的市场分布,看DeFi用户的行为模式

攻略cryptovalley 发表了文章 • 2019-11-05 12:35 • 来自相关话题

导读:本文对DAI 稳定币的供给增长、流动性、贷款需求、价格波动等方面的数据进行了全面的统计和分析。通过数据和图表,我们可以观察到,在金融系统的激励下,DeFi用户的行为模式。

 

01 DAI 供给增长情况


下图显示了DAI自2017年12月引入以来代币供应量的增长情况。其日流通量已增长到近1亿枚。2019年3月19日,日发行量达到历史最高记录95,451,24。目前DAI的日供应量徘徊在8400万左右。





图1: DAI 供应量走向


截至目前,DAI的最大持有者是Compound,掌控着17.11%的供应量。其次是dYdX,控制了3.74%。Maker的Eth2Dai排在第十位。





图2: DAI所有持有者份额分布图


以下是DAI前十大持有者及其持有量:





图3: DAI 十大持有者


02 DeFi 借贷平台走向


下图为各大DeFi借贷平台近6个月的日借款量:





图4: DAI在各大借贷平台日借款量(过去6个月)


请注意,上图的区域图没有堆叠。我们可以看到MakerDAO (蓝色区域) 一直占据着主导地位。在6月下旬和9月中旬,MakerDAO更是达到了每天430万DAI的峰值。

Compound在5月初将他们的协议迁移到v2 (版本2),这里我们只引用Compound v2协议的数据。从图中可以看出,橙色区域(Compound v2) 与粉色区域(dYdX) 一直处于并列第二的位置,它们之间不相上下,达到每天约300万DAI的峰值。

我们也注意到NUO Network(绿色区域) 和bZx(红色区域) 在市场中发挥了作用。在第一季度,NUO Network推出了他们的新平台,并迅速获得了大量流量。而bZx自6月份以来一直在稳步上涨。

下图比较了上述DeFi项目的月度贷款活动。dYdX DAI贷款在过去6个月的增长比例令人惊喜。我们收集的数据显示,截止到10月17日,自 8 月份以来dYdX每月的DAI借贷总额已超过了MakerDAO;到10月17号为止,dYdX的用户量几乎占到了所有主要借贷平台DAI贷款需求的一半(约49.37%)。





图5: 各借贷平台DAI贷款额的市场份额 (过去6个月)


03 各大去中心化交易所的流动性情况


下图显示了几个主要的去中心化交易所的每日交易活动。OasisDEX是源自MakerDAO系统的DEX平台,占主导地位。其次是Uniswap,随后,则是Kyber和RadarRelay。





图6: 2019年各大去中心化交易所DAI交易量市场占比


请注意,我们在这里没有显示0x的名称,原因在于,它们是许多去中心化交易所中继类的底层协议(例如RadarRelay、Paradex),并且可能复制交易量。事实上,0x上的大部分的流量来自RadarRelay,它们具有相似的大小。

同类型的还有dYdX,它采用OasisDex的Eth2Dai市场进行交换,我们将其交易量都显示在OasisDex的名下,从而避免了总销量的膨胀。dYdX上的DAI实际交易量介于Uniswap和Kyber之间,并在6月份达到峰值,月总交易量为1790万。

总而言之,根据上述交易情况来看,DAI的交易量自年初开始攀升,7月份DAI的总交易量达到每月9000万,随后却下降了近50%。

综合以上统计数据,我们观察到了DAI金融生态系统中自治的生命周期。从以下时间序列的趋势和相关性,DAI讲述了如何使其从用户激励行为中维持价格稳定。

“DAI通过经济激励来管理供求。当价格超过1美元时,任何人都可以创建DAI并以高于其价值的价格出售。这增加了供应,导致价格回落到1美元。

同样,当DAI的价格低于1美元时,用户可以在系统中以较低的利率来偿还债务,因为他们可以以低于1美元的价格购买DAI,但以1美元的固定利率偿还债务。用来还债的DAI被烧毁,供应也因此而减少,导致价格上涨。”





图7: 2019年DAI价格、供应量、交易量、贷款额(价格数据来源于coinmarketcap.com)


早在2月,DAI价格略有波动(图1 & 图2),并可能造成了在接下来的几天中借/贷款数量的增长(图5), 2月24日,DeFi用户一天借了433万DAI,导致供应图表(图表3)变成了蓝色,当天累计供应量为8801万。

随后,在4月初,DAI供应量的增加,导致了DAI开始贬值。当我们看 -6.54%的价格变化,这可能会导致交易量(图4)和借款量(图5)的增加,当价格下跌时,借款人和交易者可以支付更少的美元来持有DAI。

我们很难推断出其中变量之间的因果关系,因为在一个经济系统中,它们总是相互影响和相互引导。然而,我们可以得出的一个结论是,它们是同相振动和高度相关的。


04 DAI 的价格波动:稳定币真的稳定吗?


所以当我们看到DAI的价格很大程度上是受到用户行为的影响后,上述的问题可能会萦绕在人们的脑海中。我们将使用beta分析,并将DAI与多个稳定币进行比较,以衡量风险。

从定义上讲,稳定币(如DAI) ,属于加密货币的一种,它们试图保持相对于其他资产的价值稳定。试图锚定1美元价值的稳定币包括DAI、TrueUSD、USDCoin、Tether、Gemini Dollar等。

以下是过去12 个月当中,这几个稳定币的价格表现情况(数据来自CoinMarketCap)。





图8: 价格图表和过去12个月的稳定币变化百分比 (数据来源:coinmarketcap.com)


从下表可以看出,它们的均价都维持在1美元上下,其中DAI的均价最为接近。另外,他们的变化幅度也很小,其中USDC最小:





图9: 稳定币的均价和变动情况 (基于365天窗口期)


另外,我们还附上了ETH和BTC的统计数据作为主要货币进行比较。

与其他加密货币市场不同,稳定币不应受到剧烈价格波动的影响。衡量稳定币价格波动性的一个指标是,其相对于BTC和ETH等主要加密货币的beta系数。以下是几个主要稳定币相对于BTC和ETH的beta值:





图10: 稳定币与ETH/BTC的beta系数(基于365天窗口期)


Token本身的系数为1。它是股票市场分析实践中风险度量的一个阈值:

    当beta >1时,意味着股市波动性超过市场基准指数 (通常指成份股票市场的SP500指数)。它也可以被解释为对市场变化很敏感。例如,当市场波动时,股票会受到较大的影响,从而带来较高的收益和更高的风险;
    当beta =1时,它们具有相同的波动性;
    当0 < beta <1时,股票受市场趋势的影响较小。


通常,股票与这类市场正相关,即beta系数通常为正值。然而,也有系数为负的情况,即当市场下跌时,股票价格反而会出现上涨趋势。

对于上述的5种稳定币,我们看到它们的绝对值都小于0.1,这意味着它们都比ETH和BTC更稳定,不太可能受到加密货币市场趋势的影响。在附录中,我们还附加了一张其他主流币的beta系数表,以供比较。

其中,USDC和TUSD的价值最小,与ETH和BTC呈负相关,说明在市场不稳定时,它们作为“存储” 代币以规避风险: 当ETH/BTC市场上涨时,用户有可能卖出TUSD/USDC来进入市场;当市场下跌时,用户可以将其持有的TUSD/USDC换成资产保值。


附录

2017年基于60天窗口期的主流币的beta系数





图11: 其他主流币与BTC的beta系数 (基于2017-10-05开始的60天窗口期)


作者:Christian Seberino、 Danning Sui@ Alethio 
翻译:DUANNI YI 
编辑:Sonny Sun  查看全部
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导读:本文对DAI 稳定币的供给增长、流动性、贷款需求、价格波动等方面的数据进行了全面的统计和分析。通过数据和图表,我们可以观察到,在金融系统的激励下,DeFi用户的行为模式。


 

01 DAI 供给增长情况


下图显示了DAI自2017年12月引入以来代币供应量的增长情况。其日流通量已增长到近1亿枚。2019年3月19日,日发行量达到历史最高记录95,451,24。目前DAI的日供应量徘徊在8400万左右。

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图1: DAI 供应量走向


截至目前,DAI的最大持有者是Compound,掌控着17.11%的供应量。其次是dYdX,控制了3.74%。Maker的Eth2Dai排在第十位。

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图2: DAI所有持有者份额分布图


以下是DAI前十大持有者及其持有量:

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图3: DAI 十大持有者


02 DeFi 借贷平台走向


下图为各大DeFi借贷平台近6个月的日借款量:

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图4: DAI在各大借贷平台日借款量(过去6个月)


请注意,上图的区域图没有堆叠。我们可以看到MakerDAO (蓝色区域) 一直占据着主导地位。在6月下旬和9月中旬,MakerDAO更是达到了每天430万DAI的峰值。

Compound在5月初将他们的协议迁移到v2 (版本2),这里我们只引用Compound v2协议的数据。从图中可以看出,橙色区域(Compound v2) 与粉色区域(dYdX) 一直处于并列第二的位置,它们之间不相上下,达到每天约300万DAI的峰值。

我们也注意到NUO Network(绿色区域) 和bZx(红色区域) 在市场中发挥了作用。在第一季度,NUO Network推出了他们的新平台,并迅速获得了大量流量。而bZx自6月份以来一直在稳步上涨。

下图比较了上述DeFi项目的月度贷款活动。dYdX DAI贷款在过去6个月的增长比例令人惊喜。我们收集的数据显示,截止到10月17日,自 8 月份以来dYdX每月的DAI借贷总额已超过了MakerDAO;到10月17号为止,dYdX的用户量几乎占到了所有主要借贷平台DAI贷款需求的一半(约49.37%)。

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图5: 各借贷平台DAI贷款额的市场份额 (过去6个月)


03 各大去中心化交易所的流动性情况


下图显示了几个主要的去中心化交易所的每日交易活动。OasisDEX是源自MakerDAO系统的DEX平台,占主导地位。其次是Uniswap,随后,则是Kyber和RadarRelay。

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图6: 2019年各大去中心化交易所DAI交易量市场占比


请注意,我们在这里没有显示0x的名称,原因在于,它们是许多去中心化交易所中继类的底层协议(例如RadarRelay、Paradex),并且可能复制交易量。事实上,0x上的大部分的流量来自RadarRelay,它们具有相似的大小。

同类型的还有dYdX,它采用OasisDex的Eth2Dai市场进行交换,我们将其交易量都显示在OasisDex的名下,从而避免了总销量的膨胀。dYdX上的DAI实际交易量介于Uniswap和Kyber之间,并在6月份达到峰值,月总交易量为1790万。

总而言之,根据上述交易情况来看,DAI的交易量自年初开始攀升,7月份DAI的总交易量达到每月9000万,随后却下降了近50%。

综合以上统计数据,我们观察到了DAI金融生态系统中自治的生命周期。从以下时间序列的趋势和相关性,DAI讲述了如何使其从用户激励行为中维持价格稳定。

“DAI通过经济激励来管理供求。当价格超过1美元时,任何人都可以创建DAI并以高于其价值的价格出售。这增加了供应,导致价格回落到1美元。

同样,当DAI的价格低于1美元时,用户可以在系统中以较低的利率来偿还债务,因为他们可以以低于1美元的价格购买DAI,但以1美元的固定利率偿还债务。用来还债的DAI被烧毁,供应也因此而减少,导致价格上涨。”

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图7: 2019年DAI价格、供应量、交易量、贷款额(价格数据来源于coinmarketcap.com)


早在2月,DAI价格略有波动(图1 & 图2),并可能造成了在接下来的几天中借/贷款数量的增长(图5), 2月24日,DeFi用户一天借了433万DAI,导致供应图表(图表3)变成了蓝色,当天累计供应量为8801万。

随后,在4月初,DAI供应量的增加,导致了DAI开始贬值。当我们看 -6.54%的价格变化,这可能会导致交易量(图4)和借款量(图5)的增加,当价格下跌时,借款人和交易者可以支付更少的美元来持有DAI。

我们很难推断出其中变量之间的因果关系,因为在一个经济系统中,它们总是相互影响和相互引导。然而,我们可以得出的一个结论是,它们是同相振动和高度相关的。


04 DAI 的价格波动:稳定币真的稳定吗?


所以当我们看到DAI的价格很大程度上是受到用户行为的影响后,上述的问题可能会萦绕在人们的脑海中。我们将使用beta分析,并将DAI与多个稳定币进行比较,以衡量风险。

从定义上讲,稳定币(如DAI) ,属于加密货币的一种,它们试图保持相对于其他资产的价值稳定。试图锚定1美元价值的稳定币包括DAI、TrueUSD、USDCoin、Tether、Gemini Dollar等。

以下是过去12 个月当中,这几个稳定币的价格表现情况(数据来自CoinMarketCap)。

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图8: 价格图表和过去12个月的稳定币变化百分比 (数据来源:coinmarketcap.com)


从下表可以看出,它们的均价都维持在1美元上下,其中DAI的均价最为接近。另外,他们的变化幅度也很小,其中USDC最小:

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图9: 稳定币的均价和变动情况 (基于365天窗口期)


另外,我们还附上了ETH和BTC的统计数据作为主要货币进行比较。

与其他加密货币市场不同,稳定币不应受到剧烈价格波动的影响。衡量稳定币价格波动性的一个指标是,其相对于BTC和ETH等主要加密货币的beta系数。以下是几个主要稳定币相对于BTC和ETH的beta值:

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图10: 稳定币与ETH/BTC的beta系数(基于365天窗口期)


Token本身的系数为1。它是股票市场分析实践中风险度量的一个阈值:


    当beta >1时,意味着股市波动性超过市场基准指数 (通常指成份股票市场的SP500指数)。它也可以被解释为对市场变化很敏感。例如,当市场波动时,股票会受到较大的影响,从而带来较高的收益和更高的风险;
    当beta =1时,它们具有相同的波动性;
    当0 < beta <1时,股票受市场趋势的影响较小。



通常,股票与这类市场正相关,即beta系数通常为正值。然而,也有系数为负的情况,即当市场下跌时,股票价格反而会出现上涨趋势。

对于上述的5种稳定币,我们看到它们的绝对值都小于0.1,这意味着它们都比ETH和BTC更稳定,不太可能受到加密货币市场趋势的影响。在附录中,我们还附加了一张其他主流币的beta系数表,以供比较。

其中,USDC和TUSD的价值最小,与ETH和BTC呈负相关,说明在市场不稳定时,它们作为“存储” 代币以规避风险: 当ETH/BTC市场上涨时,用户有可能卖出TUSD/USDC来进入市场;当市场下跌时,用户可以将其持有的TUSD/USDC换成资产保值。


附录

2017年基于60天窗口期的主流币的beta系数

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图11: 其他主流币与BTC的beta系数 (基于2017-10-05开始的60天窗口期)


作者:Christian Seberino、 Danning Sui@ Alethio 
翻译:DUANNI YI 
编辑:Sonny Sun 

研究:一名巨鲸疑为2017年比特币牛市的幕后推手

资讯8btc 发表了文章 • 2019-11-05 10:47 • 来自相关话题

图片来源:pixabay


据Cointelegraph 11月4日报道,两名研究人员现在升级了他们有关比特币市场被严重操纵的说法,他们声称, 2017年冬季比特币价格飙升并达到历史性高点是由一名巨鲸操纵的。

这两名研究人员名叫约翰•M•格里芬(John M. Griffin)和阿明•格里芬(Amin Shams),他们分别来自德克萨斯大学和俄亥俄大学。此前,他们曾发表报告称,市场上存在的不当操纵行为被认为是2017年比特币牛市飙升并于12月达到20000美元高点的幕后黑手。目前他们对之前的研究进行了更新。


敏锐的市场嗅觉还是操纵行为?
 

格里芬和格里芬的分析首次发表在2018年6月的一篇研究论文中,他们认为,bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链上的交易模式表明,Tether被用来提供价格支持和操纵比特币市场:

    “在市场低迷后用Tether进行购买正是时候,会导致比特币价格大幅上涨。这种流动性是由一个实体造成的,它以低于整数价格的大量挂单存在,导致比特币的非对称自相关(asymmetric autocorrelation),并表明Tether在每个月底前储备不足。”


他们并没有指出现金投资者的需求,而是认为这些模式与“基于供应的假设,即无担保的数字货币推高加密货币价格”相符。

这两名学者对之前的研究进行了更新,并再次强调了他们的论点。这一论点将正式发表在即将出版的《金融学期刊》(Journal of Finance)的同行评议论文中。

他们认为,2017年3月1日至2018年3月31日期间对Tether和比特币交易的分析论证了他们的观点:一个单一的实体通过Tether的姐妹公司Bitfinex进行交易,对比特币格实施操纵。他们写道:

    “这种模式每当Tether增发USDT后就会出现,由一个大账户持有人推动,没有观察到其他交易所参与。


这两位学者继续写道:

    “模拟显示,这些模式极不可能是偶然的。这个大玩家或实体要么表现出了敏锐的市场时机把握能力,要么对比特币施加了巨大的价格影响,这种影响在其他小交易商的资金流动总量中是观察不到的。”



Bitfinex否认指控
 

Tether的总法律顾问斯图尔特•霍格纳(Stuart Hoegner)断然否认了这两位学者的说法,他发表声明称,他们的研究“存在缺陷”,根本站不住脚,而且所引用的数据不充分。

他进一步声称,该研究的目的是为了支持针对Tether、Bitfinex和后者的运营商IFinex的一项“莫须有的诉讼”。


原文:https://cointelegraph.com/news/one-whale-was-behind-bitcoins-2017-bull-run-claim-researchers
作者:Marie Huillet
编译:Libert 查看全部
201911041446286135.jpg

图片来源:pixabay


据Cointelegraph 11月4日报道,两名研究人员现在升级了他们有关比特币市场被严重操纵的说法,他们声称, 2017年冬季比特币价格飙升并达到历史性高点是由一名巨鲸操纵的。

这两名研究人员名叫约翰•M•格里芬(John M. Griffin)和阿明•格里芬(Amin Shams),他们分别来自德克萨斯大学和俄亥俄大学。此前,他们曾发表报告称,市场上存在的不当操纵行为被认为是2017年比特币牛市飙升并于12月达到20000美元高点的幕后黑手。目前他们对之前的研究进行了更新。


敏锐的市场嗅觉还是操纵行为?
 

格里芬和格里芬的分析首次发表在2018年6月的一篇研究论文中,他们认为,bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链上的交易模式表明,Tether被用来提供价格支持和操纵比特币市场:


    “在市场低迷后用Tether进行购买正是时候,会导致比特币价格大幅上涨。这种流动性是由一个实体造成的,它以低于整数价格的大量挂单存在,导致比特币的非对称自相关(asymmetric autocorrelation),并表明Tether在每个月底前储备不足。”



他们并没有指出现金投资者的需求,而是认为这些模式与“基于供应的假设,即无担保的数字货币推高加密货币价格”相符。

这两名学者对之前的研究进行了更新,并再次强调了他们的论点。这一论点将正式发表在即将出版的《金融学期刊》(Journal of Finance)的同行评议论文中。

他们认为,2017年3月1日至2018年3月31日期间对Tether和比特币交易的分析论证了他们的观点:一个单一的实体通过Tether的姐妹公司Bitfinex进行交易,对比特币格实施操纵。他们写道:


    “这种模式每当Tether增发USDT后就会出现,由一个大账户持有人推动,没有观察到其他交易所参与。



这两位学者继续写道:


    “模拟显示,这些模式极不可能是偶然的。这个大玩家或实体要么表现出了敏锐的市场时机把握能力,要么对比特币施加了巨大的价格影响,这种影响在其他小交易商的资金流动总量中是观察不到的。”




Bitfinex否认指控
 

Tether的总法律顾问斯图尔特•霍格纳(Stuart Hoegner)断然否认了这两位学者的说法,他发表声明称,他们的研究“存在缺陷”,根本站不住脚,而且所引用的数据不充分。

他进一步声称,该研究的目的是为了支持针对Tether、Bitfinex和后者的运营商IFinex的一项“莫须有的诉讼”。


原文:https://cointelegraph.com/news/one-whale-was-behind-bitcoins-2017-bull-run-claim-researchers
作者:Marie Huillet
编译:Libert

京东的bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链实验:与700余商家开展溯源合作

公司leek 发表了文章 • 2019-11-05 10:43 • 来自相关话题

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在这些试水背后,通过聚焦数字金融和供应链管理两大领域,京东数科bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链已经全面向社会开放,对外输出“bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术平台”、“供应链追溯应用”、“数字存证应用”三大科技服务。

 
攻坚品质溯源,bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链助推有品质的“猪肉自由”
 

去中心化、共识机制、不可篡改、信息可追溯等特点,让bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链在供应链等领域的应用被广泛看好。

如何防范假冒伪劣,是供应链领域的一大难题,特别是在食品、医疗等关乎民生的细分领域。运用技术手段加以解决,也成为了政府和企业关注的焦点议题。看中bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术在产品溯源场景中的潜力后,京东数科成了行业的“试吃螃蟹者”。

京东数科相关负责人介绍称,京东bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链防伪追溯平台推出了消费品解决方案和医药行业解决方案,入驻品牌商包括雀巢、惠氏、洋河、伊利等知名企业,产品种类涉及食品、酒类、奶粉、日用品和医药用品。以今年备受关注的肉类食品安全来说,京东数科bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链防伪追溯平台与安格斯、科尔沁、大成、鑫玉龙、美威、祥泰等各品类头部企业开展了合作,包括牛肉、猪肉、鸡肉、海参、三文鱼等在内的生鲜产品能够通过京东生鲜,实现从农场到餐桌的品质追溯。

bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链在其中如何发挥作用?该负责人以平台和澳大利亚肉类产品出口商安格斯的合作做了解释。在双方的深度合作后,国内消费者能够通过扫描食品包装上的二维码,了解到从牛的出生、生长、检疫、屠宰、加工到运输等全部信息,其间每一个环节都有自动记录、每一个环节都不能被人为篡改、每一个环节都能公示给消费者,让每一片牛肉都安全可靠。

随着行业痛点的消除,优质的商品更容易进入消费者的厨房,提供优质产品的农户也能够真正实现“酒香不怕巷子深”。据了解,京东在一些国家级贫困县落地了“跑步鸡”项目,通过计步脚环等物联网设备和视频溯源技术,能够将家禽运动数据、喂食、饮水、除虫等信息进行采集,并记录到bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链网络中,消费者扫码即可了解到所购农产品的养殖过程、生长环境等图文信息。在提升消费体验的同时,也为贫困地区的农民增加了收入。

 
“链”接租赁新经济,“纠纷取证难”有望迎刃而解
 

除了在供应链领域的品质溯源环节发挥作用,bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链在破解租赁行业的信任难题上,也有巨大的潜力。

随着大数据、移动支付等技术的发展,信用免押租赁市场正逐步打开,居民生活便捷性得到极大提升。数据显示,2018年我国租赁经济市场交易额超过了6.3万亿元,并且有望在2019年突破10万亿元,参与租赁经济服务的人数也将超过1亿人。

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在利用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术对电子协议合同、关键订单数据等重要数据文件进行实时、不可篡改的存证的基础上,京东数科同时联合权威机构进行多方共识,增强法律效力,最终为参与各方提供可信赖的电子证据。

“京东数科在信用租赁产业的违约纠纷bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链方案落地,也为后期使用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术解决更复杂的信用信息不对称、信息孤岛、信用交易不透明等问题打下良好的基础。”前述京东数科负责人说,在数字存证方面,京东bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链数字存证平台实现了可信存证、自动化取证、一键举证、侵权预警等功能,目前已经应用于电子合同、电子发票、电子证照、电子票据、版权保护等场景。

 
京东数科bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链已经全面向社会开放
 

通过在各个细分场景对bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术进行应用,京东数科的bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链底层技术能力得到了磨砺与提升。按照公开资料的介绍,目前京东数字科技已申请的bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链专利数量近200件,形成了两大技术平台——智臻链bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链即服务平台JD BaaS和智臻链底层引擎JD Chain。

其中,JD BaaS是企业级服务平台,提供灵活易用和可伸缩的bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链系统管理能力,意在帮助政府部门、企业、金融机构跨过bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术门槛,实现bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链平台的快速部署和联盟链网络的快速组建,支持在公有云、私有云、混合云等多种资源上进行部署。而JD Chain是京东完全自主研发的bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链底层框架,聚焦解决bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链底层的关键技术问题,建立拥有中国自主知识产权的技术生态。目前已实现每秒一万笔交易的吞吐能力,并全面支持国家密码算法,保证政务、金融领域的安全应用和审计。在今年3月底,JD Chain已经对外开源并同步上线了开源社区。

在京东数科CEO陈生强看来,共建与开放,是京东数科主动融入各产业数字化转型升级的重要路径。这一理念似乎也贯穿着京东数科在bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链领域的具体实践。早在2017年5月,京东数科便与银联完成国内首个基于公网的跨地域跨运营商的联盟链搭建。随后,万达集团和招商银行先后加入联盟链,京东数科、银联、万达与招行四方联盟链组网成功。

今年8月的中国国际智能产业博览会上,京东数科bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链ABS标准化方案“中信证券9号京东白条应收账款债权资产支持专项计划”被评为“2019中国bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链优秀应用案例”。与此同时,“智臻链数字存证平台”也荣获“2019中国优秀bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链解决方案”。


企业声音:

京东数字科技bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链业务部负责人翟欣磊透露,京东数科bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链已经全面面向社会开放,聚焦数字金融和供应链管理两大领域,对外输出“bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术平台”、“供应链追溯应用”、“数字存证应用”三大科技服务。未来,京东在bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链领域将持续坚持以产业应用推进行业标准建立的工作思路,聚焦产业效率的提升,激发新业态、新模式,助力数字经济规模不断扩大。


新京报记者 刘畅
来源:新京报 查看全部
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新京报记者 刘畅
来源:新京报

壮士断腕!恒星发展基金会销毁半数XLM 社区沸腾币价起飞

资讯xcong 发表了文章 • 2019-11-05 10:28 • 来自相关话题

不到40天时间里,恒星发展基金会先叫停XLM通胀机制,又销毁半数流通代币,这波大刀阔斧的改革,SDF认真了。



今日凌晨,恒星发展基金会(SDF)发布公告称,决定减少lumen代币分配,同时将结束XLM的全球赠予计划(针对个人空投)和合作伙伴赠予计划,而这些计划(650亿lumens)中的500亿枚lumens已经被销毁,此外在公告发布之前还从运营资金中销毁50亿 lumen。因此,共计销毁约550亿代币,占销毁前总供应量(1050亿枚)的52%。

受这一消息刺激,XLM价格快速拉升,币安报价显示,该币种在1小时时间里自0.07051 USDT飙涨至0.08876 USDT,1小时涨幅达到26%,价格迅速收复了此前一个半月的全数跌幅,创今年9月21日以来新高,即创出了今年7月底以来次高点位置。截止发文时段,XLM价格仍保持在0.08538附近,并未出现大幅回撤,利好消息对于价格的推升效用目前看来并非昙花一现。

恒星发展基金会在公告中指出,SDF的目的是使Stellar成为全球支付标准。团队工作中做出的每一份努力以及花掉的每一块钱,都是为了实现这个终极目标——改变每个人的生活方式、改变全球金融体系。

而在向着这个目标努力的过程中,确实也遇到了一些问题。经过足够长时间的深思熟虑,团队意识到目前XLM的规模已过分臃肿,这导致当下进行代币赠予以及空投的影响力遭到了大幅削弱,这看起来已经对XLM的进一步推广产生了负面影响。考虑到当下Stellar的网络和社区已经足够成熟且足够强大,因此SDF理应进行进一步的“放权”。

所以,基金会决定对流通的代币进行大幅销毁,并将剩余部分重新分配到对于Stellar未来的发展最关键的环节之上,以此来保证Stellar健康、高速的发展态势。

如下图所示,在这一轮大规模销毁过后,剩余供应总量500亿枚XLM中只有不到300亿枚由SDF团队管理。相比于此前1050亿总量中有超过850亿枚XLM由团队管理的比例大幅下降。






SDF团队在公告中表示,在从运营资金中销毁了50亿枚代币后,运营资金目前剩余约120亿枚XLM。但是这并不意味着团队的工作或者在未来中付出的努力也会相应“缩水”,反而可以激励整个生态系统以及基金会团队本身在工作中的每个环节寻找到更高效的解决方案。目前(SDF团队)已经规划好了Stellar未来十年的发展,即使在不久的将来这个目标天花板被进一步打破,团队也有足够的信心认为目前剩余的运营资金足以支持一切。

而在销毁结束后,SDF团队管理的约300亿枚XLM代币中除了运营资金的120亿枚以外,其他180亿枚XLM的具体的用途,团队也在公告中进行了更细致地划分,具体如下图:











即:

    基础设施补助金和独立开发者支持(激励)——10亿
    货币支持(确保流动性)——10亿
    新产品(通过自身或子公司建立新项目来填补生态空白)——20亿
    恒星企业基金(原伙伴计划精简版)——80亿
    营销支持(公关、传播等)——20亿
    应用内分发(面向普通用户空投等)——40亿


SDF团队在公告中指出,在过去几年时间里,生态系统已经与SDF一起成长,并不能完全归功于团队自身的努力。团队从来没有,也永远不想成为恒星计划的永久托管人。一旦最终的目标顺利达成,那么团队管理的那部分代币中的剩余部分将变得毫无价值。而这,就是团队最终决定要进行如此大额销毁的关键所在。


社区成员沸腾


关于这次销毁,大量Stellar的社区成员在reddit上发表了自己的看法,而对于本次销毁,社区成员显然显得非常兴奋。






有网友表示对于SDF团队的这一决策感到震惊,但是这绝对是正确的举动。这一观点也得到了其他网友的附和。






有网友表示,不用想太多,看看XLM价格的表现,你就知道这绝对是一个大大的利好。






除了高呼“天亮了”以外,还有网友激动到飙脏字,并称XLM这波上涨将成为新一轮牛市的开端,现在要做的就是坚定持有。


一个月前SDF已经开始“改革”


而在本次销毁进行前的一个月,SDF团队实际上已经开启了“改革之路”。

今年10月初,SDF提议在其协议中禁用通胀机制。此前该网络的通胀机制中,新的 XLM 以每年 1% 的增速被添加到网络中。每周,该协议会将这些代币分发到特定账户。而SDF在提案中表示,通胀并未给基于恒星的项目带来任何优势,而且通胀将来会导致可扩展性问题。因此现在是时候禁用原有的通胀机制了。

10月30日,Stellar成功完成了其计划的第12号协议升级,有效地阻止了XLM的通货膨胀。 查看全部
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不到40天时间里,恒星发展基金会先叫停XLM通胀机制,又销毁半数流通代币,这波大刀阔斧的改革,SDF认真了。




今日凌晨,恒星发展基金会(SDF)发布公告称,决定减少lumen代币分配,同时将结束XLM的全球赠予计划(针对个人空投)和合作伙伴赠予计划,而这些计划(650亿lumens)中的500亿枚lumens已经被销毁,此外在公告发布之前还从运营资金中销毁50亿 lumen。因此,共计销毁约550亿代币,占销毁前总供应量(1050亿枚)的52%。

受这一消息刺激,XLM价格快速拉升,币安报价显示,该币种在1小时时间里自0.07051 USDT飙涨至0.08876 USDT,1小时涨幅达到26%,价格迅速收复了此前一个半月的全数跌幅,创今年9月21日以来新高,即创出了今年7月底以来次高点位置。截止发文时段,XLM价格仍保持在0.08538附近,并未出现大幅回撤,利好消息对于价格的推升效用目前看来并非昙花一现。

恒星发展基金会在公告中指出,SDF的目的是使Stellar成为全球支付标准。团队工作中做出的每一份努力以及花掉的每一块钱,都是为了实现这个终极目标——改变每个人的生活方式、改变全球金融体系。

而在向着这个目标努力的过程中,确实也遇到了一些问题。经过足够长时间的深思熟虑,团队意识到目前XLM的规模已过分臃肿,这导致当下进行代币赠予以及空投的影响力遭到了大幅削弱,这看起来已经对XLM的进一步推广产生了负面影响。考虑到当下Stellar的网络和社区已经足够成熟且足够强大,因此SDF理应进行进一步的“放权”。

所以,基金会决定对流通的代币进行大幅销毁,并将剩余部分重新分配到对于Stellar未来的发展最关键的环节之上,以此来保证Stellar健康、高速的发展态势。

如下图所示,在这一轮大规模销毁过后,剩余供应总量500亿枚XLM中只有不到300亿枚由SDF团队管理。相比于此前1050亿总量中有超过850亿枚XLM由团队管理的比例大幅下降。

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SDF团队在公告中表示,在从运营资金中销毁了50亿枚代币后,运营资金目前剩余约120亿枚XLM。但是这并不意味着团队的工作或者在未来中付出的努力也会相应“缩水”,反而可以激励整个生态系统以及基金会团队本身在工作中的每个环节寻找到更高效的解决方案。目前(SDF团队)已经规划好了Stellar未来十年的发展,即使在不久的将来这个目标天花板被进一步打破,团队也有足够的信心认为目前剩余的运营资金足以支持一切。

而在销毁结束后,SDF团队管理的约300亿枚XLM代币中除了运营资金的120亿枚以外,其他180亿枚XLM的具体的用途,团队也在公告中进行了更细致地划分,具体如下图:

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即:


    基础设施补助金和独立开发者支持(激励)——10亿
    货币支持(确保流动性)——10亿
    新产品(通过自身或子公司建立新项目来填补生态空白)——20亿
    恒星企业基金(原伙伴计划精简版)——80亿
    营销支持(公关、传播等)——20亿
    应用内分发(面向普通用户空投等)——40亿



SDF团队在公告中指出,在过去几年时间里,生态系统已经与SDF一起成长,并不能完全归功于团队自身的努力。团队从来没有,也永远不想成为恒星计划的永久托管人。一旦最终的目标顺利达成,那么团队管理的那部分代币中的剩余部分将变得毫无价值。而这,就是团队最终决定要进行如此大额销毁的关键所在。


社区成员沸腾


关于这次销毁,大量Stellar的社区成员在reddit上发表了自己的看法,而对于本次销毁,社区成员显然显得非常兴奋。

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有网友表示对于SDF团队的这一决策感到震惊,但是这绝对是正确的举动。这一观点也得到了其他网友的附和。

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有网友表示,不用想太多,看看XLM价格的表现,你就知道这绝对是一个大大的利好。

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除了高呼“天亮了”以外,还有网友激动到飙脏字,并称XLM这波上涨将成为新一轮牛市的开端,现在要做的就是坚定持有。


一个月前SDF已经开始“改革”


而在本次销毁进行前的一个月,SDF团队实际上已经开启了“改革之路”。

今年10月初,SDF提议在其协议中禁用通胀机制。此前该网络的通胀机制中,新的 XLM 以每年 1% 的增速被添加到网络中。每周,该协议会将这些代币分发到特定账户。而SDF在提案中表示,通胀并未给基于恒星的项目带来任何优势,而且通胀将来会导致可扩展性问题。因此现在是时候禁用原有的通胀机制了。

10月30日,Stellar成功完成了其计划的第12号协议升级,有效地阻止了XLM的通货膨胀。

“老赖”罗永浩拒绝孙宇晨的百万年薪Offer:谢谢好意,发币我也会!

资讯xcong 发表了文章 • 2019-11-05 10:18 • 来自相关话题

罗永浩:即便公司关掉,个人也会“卖艺”还完债。孙宇晨:希望罗老师把第一次的“卖艺”机会留给我!罗永浩:不了,发币我也会。



有热点的地方就有孙宇晨。

在“巴菲特午餐”现象级热点事件过后,波场创始人孙宇晨曾“低调”了一段时间,但最近他又活跃了起来。

近日,依据江苏丹阳市人民法院限制消费令,北京锤子数码科技有限公司及罗永浩被限制消费。这也意味着锤子公司创始人罗永浩出行时将无法购买机票、列车软卧、轮船二等以上仓位等。因此,罗永浩也被带上了“老赖”的帽子。

罗永浩本人则最新以“一个老赖CEO的自白”为题,周日晚发长文加以回应。罗永浩称,“自2018年下半年出现经营危机以来,锤子科技最多时欠了银行、合作伙伴和供应商约6个亿的债务,其中包括在公司最艰难的时候,为了挽救公司,他签了个人无限责任担保的1个多亿”。

但罗永浩表示,即便公司关掉,个人也会“卖艺”还完债。

针对这一事,孙宇晨显得颇为关注。今日孙宇晨在微博中表示,创业维艰,永不放弃!波场愿意先出一百万人民币一年聘请罗永浩老师担任我们的创业精神代言人,如果效果拔群,后续愿意持续追加一千万投入,助罗老师早日还清债务!真诚相请,希望罗老师把第一次的“卖艺”机会留给我!

孙宇晨还在微博表示,昨日看到罗永浩老师的文章很感动,转发力挺,表明自己的态度。一方面表达对于创业者敬意,一方面让供应商拿到款项,实现双赢。至于百万只是个数字,千万追加也是个态度,具体只要罗老师愿意,我们可以谈出一个满意的合作方案!最终弘扬永不言败的创业精神!

面对“币圈大佬”的相邀,罗永浩在11月4日凌晨进行了回应,罗永浩表示:“感谢币圈的朋友们看得起我,但发币我自己也会,只是没打算做,不管怎么样,谢谢你们的好意。”






昨日在孙宇晨发微博不久后,“孙宇晨欲百万年薪聘请罗永浩”登上微博热搜榜,以333820的搜索热度排名第19位。






对此,网友普遍的看法是孙宇晨在“蹭热点”,似乎没有他不能“蹭的新闻”。当然,网友们也十分关心,孙宇晨与巴菲特的饭到底啥时候吃,还能不能吃上。











但经济学家余丰慧却发微博表示,无论怎么说,孙宇晨都很够意思。创业失败概率很高,失败并不代表没有才华和能力,成功是一个复合体:才华、技术、能力、机遇、人脉、其他资源等,仅有能力和技术是远远不够的。孙宇晨在罗永浩危难之中出手相救、高薪聘请,够意思的。但不知道罗永浩对加密货币和bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链认知怎么样?当然,是一个市场行为,孙宇晨愿意出100万人民币年薪聘请,在其衡量中就值100万。 查看全部
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罗永浩:即便公司关掉,个人也会“卖艺”还完债。孙宇晨:希望罗老师把第一次的“卖艺”机会留给我!罗永浩:不了,发币我也会。




有热点的地方就有孙宇晨。

在“巴菲特午餐”现象级热点事件过后,波场创始人孙宇晨曾“低调”了一段时间,但最近他又活跃了起来。

近日,依据江苏丹阳市人民法院限制消费令,北京锤子数码科技有限公司及罗永浩被限制消费。这也意味着锤子公司创始人罗永浩出行时将无法购买机票、列车软卧、轮船二等以上仓位等。因此,罗永浩也被带上了“老赖”的帽子。

罗永浩本人则最新以“一个老赖CEO的自白”为题,周日晚发长文加以回应。罗永浩称,“自2018年下半年出现经营危机以来,锤子科技最多时欠了银行、合作伙伴和供应商约6个亿的债务,其中包括在公司最艰难的时候,为了挽救公司,他签了个人无限责任担保的1个多亿”。

但罗永浩表示,即便公司关掉,个人也会“卖艺”还完债。

针对这一事,孙宇晨显得颇为关注。今日孙宇晨在微博中表示,创业维艰,永不放弃!波场愿意先出一百万人民币一年聘请罗永浩老师担任我们的创业精神代言人,如果效果拔群,后续愿意持续追加一千万投入,助罗老师早日还清债务!真诚相请,希望罗老师把第一次的“卖艺”机会留给我!

孙宇晨还在微博表示,昨日看到罗永浩老师的文章很感动,转发力挺,表明自己的态度。一方面表达对于创业者敬意,一方面让供应商拿到款项,实现双赢。至于百万只是个数字,千万追加也是个态度,具体只要罗老师愿意,我们可以谈出一个满意的合作方案!最终弘扬永不言败的创业精神!

面对“币圈大佬”的相邀,罗永浩在11月4日凌晨进行了回应,罗永浩表示:“感谢币圈的朋友们看得起我,但发币我自己也会,只是没打算做,不管怎么样,谢谢你们的好意。”

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昨日在孙宇晨发微博不久后,“孙宇晨欲百万年薪聘请罗永浩”登上微博热搜榜,以333820的搜索热度排名第19位。

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对此,网友普遍的看法是孙宇晨在“蹭热点”,似乎没有他不能“蹭的新闻”。当然,网友们也十分关心,孙宇晨与巴菲特的饭到底啥时候吃,还能不能吃上。

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但经济学家余丰慧却发微博表示,无论怎么说,孙宇晨都很够意思。创业失败概率很高,失败并不代表没有才华和能力,成功是一个复合体:才华、技术、能力、机遇、人脉、其他资源等,仅有能力和技术是远远不够的。孙宇晨在罗永浩危难之中出手相救、高薪聘请,够意思的。但不知道罗永浩对加密货币和bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链认知怎么样?当然,是一个市场行为,孙宇晨愿意出100万人民币年薪聘请,在其衡量中就值100万。

都在说DCEP,央行数字货币究竟跟你有什么关系?

攻略odaily 发表了文章 • 2019-11-04 18:23 • 来自相关话题

10 月 28 日,黄奇帆宣告:中国人民银行很可能是全球第一个推出数字货币的央行。

中国金融四十人论坛(CF40)学术顾问、中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆在首届外滩金融峰会全体大会“碰撞与融合——数字化浪潮重塑全球金融生态”上发表演讲,对央行数字货币 DCEP 作了解读,阐释了对于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链、数字货币、跨境支付等问题的看法。

今天我们就来聊聊 DCEP 与跟你有什么关系,你可以怎么用它。

最后,Odaily星球日报还统计了,目前除了中国,还有哪些国家的央行尝试或者已发行 CBDC(央行数字货币)。


DCEP和我们有什么关系?
普通人如何获得DCEP?


1、DCEP是什么?

DCEP 本质上就是一种数字支付工具。DCEP 全称是 Digital Currency Electronic Payment,DC 指的是数字货币,EP 指的电子支付,即数字货币和电子支付工具。其功能属性与纸钞完全一样,只不过是数字化形态。

央行发行的 DCEP 的定位是纸钞的替代品,也就是数字版的纸钞。既然 DCEP 是纸钞的替代品,那么纸钞所涉及的支付场景,原则 DCEP 也能够实现。比如 DCEP 可以在无网的状态下完成交易。

2、DCEP有啥好处?

传统纸币、硬币在发行、印制、回笼、贮藏各环节成本非常高,还要投入成本做防伪技术,并且流通层级较多,携带不方便,货币的演变必将走向虚拟化、数字化,所以在环保一方面也起到一定作用。另一方面就是传统纸币、硬币流通层级较多,不易携带,数字货币则反之。

黄奇帆指出,DCEP 使得交易环节对账户依赖程度大为降低,有利于人民币的流通和国际化。同时 DCEP 可以实现货币创造、记账、流动等数据的实时采集,为货币的投放、货币政策的制定与实施提供有益的参考。

3、普通人该如何获得DCEP呢?

中国央行数字货币设计了双层运营投放体系,而不是由人民银行直接对公众发行数字货币的单层运营体系。

所谓的双层制度,是指中央人民银行和商业银行这两层的运行体系,上面一层是人民银行对商业银行,下面一层是商业银行或商业机构对老百姓。具体实施过程,即人民银行先把数字货币兑换给银行或商业机构,再由这些机构兑换给大众。

零壹财经指出,商业银行长期与用户直接接触,是相对央行所具有的极大优势。如果央行与商业银行紧密分工合作,不仅能利用现有资源调动商业银行积极性,也能够顺利提升数字货币的接受程度。

4、普通人如何使用DCEP?

DCEP 可以在无网的状态下完成交易。部分解读说,即使手机不能联网,两个手机碰一碰,就能实现转账,也就是支持离线支付。

就像你用现金,别人是看不到这个钱是谁用出去的。DCEP 则依据实名程度分级开放交易额度,认证度低的可以小额交易,认证度高的额度放宽,分级管理实现一定程度的匿名,可以保障普通用户的隐私。也就是说,小额使用,钱包只需要绑定手机号;如果要提高转账限额,要进行 KYC 认证。比如使用微信零钱,累计超过一定额度,就有另外的要求。


DCEP和支付宝微信有何区别?


DCEP和支付宝与微信有哪些区别呢?支付宝或者微信支付是纸币的数字化吗?

第一,DCEP 是 M0 的替代,支付宝和微信是 M1 和 M2 的替代。

M0,就意味着像使用现金一样,不需要绑定银行卡,可以直接点对点的支付,就像发信息一样方便。

大家可以先了解下 M0、M1 和 M2 的概念:

M0,指流通中的现金,也就是中央银行发行的纸质货币。

M1,指狭义货币,为 M0 与非金融性公司的活期存款之和。

M2,指广义货币,为 M1 与非金融性公司的定期存款、储蓄存款、其他存款之和。

把这三者的关系简单地概括一下就是:

    M0=流通中现金
    狭义货币(M1)=M0+可开支票进行支付的单位活期存款
    广义货币(M2)=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金


支付宝和微信支付属于 M1 或者 M2 的领域,而央行发行的数字货币注重对 M0 货币的替代而不是对 M1、M2 货币的替代。

目前 M1 和 M2 货币在中国已经基本实现了电子化和数字化,支持 M1 和 M2 的各类网络支付手段基本能满足经济发展的需要。

零壹财经指出,但在 M0 货币端目前仍存在三大比较突出的问题:第一,现有 M0 的匿名性使其存在被用于洗钱和恐怖主义融资等风险;第二,互联网支付基于银行卡账户紧耦合的模式无法满足公众对匿名支付的需求;第三,目前我国仍存在银行账户服务和通信网络覆盖不佳的地区,当地公众对 M0 货币(现钞)的依赖程度还比较高。

因此央行发行注重替代 M0 的数字货币是既符合国情,又顺应对小额高频支付的需求(根据不同级别的钱包设定交易限额和余额限额),同时还能有效防范 M0 货币被用于洗钱和恐怖主义融资等风险。

第二,结算机构不同:支付宝和微信支付是用商业银行存款货币进行结算,DCEP 是用央行货币进行结算。

这也意味着两者的稳定性和安全性不同。央行只有一家:中国人民银行(The People"s Bank Of China,英文简称 PBOC)。商业银行是不够稳定的,如果商业银行运营破产了那么支付宝里的“钱”,就成为这个商业公司的“债券”,破产清算这个公司的资产,算成真正的钱后,按“债券”比例给你。

第三,支付宝微信是互联网支付,而 DCEP 可以实现双离线支付。

就是到了没有网络的地方,支付宝微信用不了了,DCEP还是可以,这一点很多人觉得不重要,其实很多地方的小超市买东西的时候,在地下停车场扫码付费的时候,信号是非常令人着急的,这个小需求是很重要的。

第四,支付宝微信的目的是移动支付,DCEP 的目的是控制法币地位,节约发行成本。

以上就是 DCEP 的基本介绍,以及 DCEP 和支付宝微信比特币的异同,通过这些比较我们可以更好的理解 DCEP。


DCEP跟比特币有什么不同?


比特币是个去中心化的货币体系,所有的价值和价格都来自于共识。DCEP 则是国家央行发行的法定货币,每一块钱都是央行背书,在国内,你出去买东西,只要纸币是完好无损的,对方就不能说不接受人民币。

黄奇帆在首届外滩金融峰会上详细说明了 DCEP 和以比特币为首的虚拟货币的区别,黄奇帆认为以比特币、Libra 为代表的数字货币的出现,使得货币迎来了数字化时代,但是“有部分企业试图通过发行比特币、Libra 挑战主权货币,这种基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链的去中心化的货币脱离了主权信用,发行基础无法保证,币值无法稳定,难以真正形成社会财富。本人不相信 Libra 会成功”。

DCEP 与比特币等数字货币的区别,在于前者拥有主权信用背书,而后者不具备信用背书,央行数字货币的本质还是法币,在法币环境下,央行不仅是货币发行的决策者,同时也是货币体系的强大背书。

根据黄奇帆的演讲,DCEP 可以总结得出以下四个特点:1、DCEP 的价值只与人民币挂钩。2、 DCEP 具有无限法偿性。所谓无限法偿,指的是无论支付的数额大小,收款人都不能拒绝接受。3、 DCEP 不需要账户就能实现价值转移。DCEP 无需联网,只要在手机上装有 DCEP 数字钱包,互相碰一碰,就能实现价值转移。4、 资产的高度安全性。DCEP 由央行直接发行,不存在商业银行和企业倒闭的问题。

除了价值来源之外,DCEP 和比特币的底层架构很可能是不一样的。
中国央行发行的 DCEP 究竟是何种底层架构,目前暂未有公开资料显示。央行数字货币研究所所长穆长春在演讲中透露,中国人民银行数字货币研究小组最开始研究央行数字货币的时候,作过一个完全采用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链架构的原型,但基于现有技术,无法达到零售级别的高并发要求。所以,最终央行层面保持技术中性,不预设技术路线,也不依赖某一种技术。


除了中国,还有哪些国家要发行央行数字货币?


世界银行集团和国际货币基金组织(IMF)在今年 7 月份初曾发布一份报告,报告指出:迄今为止,有近 70% 的央行都在研究央行数字货币(Central Bank Digital Currencies),简称 CBDC。

据 Axonomy 不完全统计,厄瓜多尔、乌拉圭的 CBDC 已经宣告失败;另外,还有突尼斯、塞内加尔、马绍尔群岛、委内瑞拉等 4 国已发行 CBDC;有包括中国在内的 7 个国家正在推进央行数字货币的研发;有 3 个国家正在研究;但也有包括美国、俄罗斯、德国、日本、欧盟在内的几个发达国家暂时对推出央行数字货币态度冷淡。

根据公开信息不完全统计,各国央行数字货币发展现状如下:


已失败

    厄瓜多尔:2015 年 2 月,厄瓜多尔推出了厄瓜多尔币,受到央行直接监管,并维持汇率稳定。但运行后的一年时间,厄瓜多尔币的流通量只占到整个经济体的货币量的万分之零点三不到,得不到民众使用的厄瓜多尔币在 2018 年 4 月份宣告停止运行。
    乌拉圭:2017 年 12 月,乌拉圭央行试点推出全球首个法定数字货币项目 e-Peso(电子比索)。乌拉圭央行在 6 个月的比索数字化试点后,决定不再继续使用电子比索,并取消了所有已发行的数字比索。



已发行

    突尼斯:2015 年 10 月,突尼斯推出了政府及央行背书的基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术的数字货币。
    塞内加尔:2016 年 12 月,塞内加尔推出央行数字货币 eCFA,同样基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术,享有与塞内加尔官方货币非洲法郎(CFAFranc)同等的法律地位。
    马绍尔群岛:2018 年 2 月,马绍尔群岛议会通过立法正式宣布马绍尔群岛通过 ICO 的方式,发行新的国家数字货币 SOV。为避免通货膨胀,其初始发行总额为 2400 万单位,其 ICO 筹集的部分资金将用于约 5.3 万名公民的医疗保健费。
    委内瑞拉:2018 年 2 月委内瑞拉宣布发售“石油币”,石油币的价值与油价挂钩,发行参考价 60 美元,发行量为 1 亿。委内瑞拉政府希望石油币能够帮助委内瑞拉完成经济转型,缓解通货膨胀,委内瑞拉政府宣称通过石油币募集了 60 亿美元,然而关于石油币的公开信息却少之又少,也没有在公开市场上交易。



正推进

    瑞典:2017 年初,瑞典央行 Sveriges Riksbank 就央行数字货币开始了“e-Krona(电子克朗)”项目,计划将其作为现金的补充。瑞典央行计划将 e-Krona 用于消费者,公司和政府机构之间的小额交易。
    乌克兰:2019 年 2 月,乌克兰央行宣布已经完成了本国数字货币“e-hryvnia”的试点计划。
    立陶宛:2019 年 2 月据Cryptovibes消息,立陶宛央行将于今年发行央行数字货币“LBCoin”,目的是测试加密货币和bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术。据该银行董事会成员 Marius Jurgilas 介绍,这是一枚纪念币,发行数量有限。
    巴哈马:2019 年 5 月 30 日,巴哈马中央银行(CBOB)与交易提供商 NZIA.io 签署了数字法定货币系统开发协议,以建立和实施 Project Sand Dollar。
    东加勒比:2019 年 3 月消息,东加勒比中央银行(ECCB)即将对基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链的央行数字货币(CBDC)进行试点,并计划在 2020 年全面推出该货币。
    乌拉圭:乌拉圭中央银行去年 4 月完成了零售 CBDC 的试点计划,作为更广泛的政府金融包容性计划的一部分。国际清算银行(BIS)表示,该试点于 2017 年 11 月开始发行,测试电子比索转账,通过使用短信或电子比索应用程序的移动电话,即时和点对点进行转账。但是此技术没有使用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链。测试时发行了 2 千万枚电子比索,测试结束后全部销毁。该计划目前正处于评估阶段,然后才能做出进一步判定和潜在发行的决定。
    泰国:泰国银行(BOT)已完成其 CBDC 的第二个测试阶段,称为 Inthanon 项目。从去年 8 月开始,第一阶段的重点是开发一个概念验证分布式实时总结算系统(RTGS),该系统在分布式总账上使用 CBDC。第二阶段于 2 月开始,现已完成,旨在进一步探讨如何在两个特定领域使用 DLT。第一个领域是“BOT 发行的债务工具在分布式账本上的标记化,以实现其生命周期活动和交付与支付结算”,第二个领域是“将监管合规和数据核对功能纳入支付流程并记入在分布式分类账上,以提高流程效率并降低运营和合规风险”。该银行将很快进入第三阶段,旨在试用一个“基于 DLT 的 RTGS 原型”,扩展系统与其他系统连接,以支持跨境资金转移交易,范围还将涵盖监管和合规性。



研究中

    挪威:挪威央行Norges正在研究如果发行 CBDC 是否能为客户带来好处,Norges 已将研究重点放在发行 CBDC 上,想以此作为对客户现金的补充。今年 2 月,挪威央行行长 Oeystein Olsen 表示,挪威央行最终可能会发行一种数字货币。
    巴基斯坦:巴基斯坦国家银行(SBP)正在考虑到 2025 年推出 CBDC,SBP 副行长 Jameel Ahmad 表示,央行目前正在研究数字货币概念,以促进金融包容,提高效率和减少腐败。
    加拿大:加拿大央行工作报告指出,引入央行数字货币可带来经济效益,目前众多国家的央行考虑发行 CBDC 的一个关键问题在于,现金和数字形式的法定货币是否可以共存,如果可以,那么如何保持最优的货币政策。
    新加坡:新加坡金融管理局(MAS)和加拿大银行联合开展了一项使用 CBDC 进行跨境跨币种支付的试验。MAS 今年 5 月表示,这两国的中央银行将其各自的国内实验性支付网络,Jasper 项目和 Ubin 项目,连接在一起,而这两个项目是分别建立在两个不同的分布式账簿技术平台上。该试验是与埃森哲和 J.P.摩根合作进行的。前者支持加拿大 Corda 网络,而后者支持新加坡 Quorum 网络。
    瑞典:瑞典央行于 2017 年春季开始致力于 e-krona 项目,以应对多年来不断减少的现金使用。根据央行网站描述,电子克朗作为让公众获得现金的数字形态,使得国家保证货币的价值。虽然“没有决定是否发行电子克朗”,瑞典央行证实,它“正在继续调查发行电子克朗以增加竞争力的可能性,并以此方式更好地准备迎接新的数字支付市场”。



其他国家态度

    美国:2018 年 12 月,美联储在一份报告中表示,虽然他们欢迎加密货币,但他们不认为央行应该建立国家加密货币。
    欧盟:2019 年 3 月,欧洲央行理事 Yves Mersch 与波兰华沙出席会议时表示,欧元体系目前没有令人信服的动机去发行央行数字货币。
    德国:德国央行行长 Jens Weidmann 表示,中央银行在引入数字货币时一定要小心谨慎,因为其可能会在危机时破坏金融体系的稳定。
    日本:日本央行副行长雨宫正佳曾表示,日本央行短期内没有发行数字货币的计划。
    俄罗斯:俄罗斯央行负责人 Elvira Nabiulina 在 Skolkovo 学生会议上表示,发行属于央行的数字货币项目无法立即启动,但央行正在考虑发行。
    印度:印度政府目前正在审议一项题为“禁止加密货币和规范 2019 年官方数字货币法案”的加密货币法案草案。该法案建议允许政府创建数字卢比作为法定货币,并将数字卢比定义为“由储备银行以数字方式发行的货币,经中央政府批准为法定货币”。



参考资料:

《Central Banks Worldwide Testing Their Own Digital Currencie》

《央行发行数字货币DCEP》

《一文读懂央行数字货币》

《黄奇帆:中国央行很可能在全球第一个推出数字货币(视频+全文)》

《一文了解各国央行数字货币现状》

《央行数字货币DCEP与我们普通人有什么关系,都在这里了》


文 :王也 查看全部
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10 月 28 日,黄奇帆宣告:中国人民银行很可能是全球第一个推出数字货币的央行。

中国金融四十人论坛(CF40)学术顾问、中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆在首届外滩金融峰会全体大会“碰撞与融合——数字化浪潮重塑全球金融生态”上发表演讲,对央行数字货币 DCEP 作了解读,阐释了对于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链、数字货币、跨境支付等问题的看法。

今天我们就来聊聊 DCEP 与跟你有什么关系,你可以怎么用它。

最后,Odaily星球日报还统计了,目前除了中国,还有哪些国家的央行尝试或者已发行 CBDC(央行数字货币)。


DCEP和我们有什么关系?
普通人如何获得DCEP?



1、DCEP是什么?

DCEP 本质上就是一种数字支付工具。DCEP 全称是 Digital Currency Electronic Payment,DC 指的是数字货币,EP 指的电子支付,即数字货币和电子支付工具。其功能属性与纸钞完全一样,只不过是数字化形态。

央行发行的 DCEP 的定位是纸钞的替代品,也就是数字版的纸钞。既然 DCEP 是纸钞的替代品,那么纸钞所涉及的支付场景,原则 DCEP 也能够实现。比如 DCEP 可以在无网的状态下完成交易。

2、DCEP有啥好处?

传统纸币、硬币在发行、印制、回笼、贮藏各环节成本非常高,还要投入成本做防伪技术,并且流通层级较多,携带不方便,货币的演变必将走向虚拟化、数字化,所以在环保一方面也起到一定作用。另一方面就是传统纸币、硬币流通层级较多,不易携带,数字货币则反之。

黄奇帆指出,DCEP 使得交易环节对账户依赖程度大为降低,有利于人民币的流通和国际化。同时 DCEP 可以实现货币创造、记账、流动等数据的实时采集,为货币的投放、货币政策的制定与实施提供有益的参考。

3、普通人该如何获得DCEP呢?

中国央行数字货币设计了双层运营投放体系,而不是由人民银行直接对公众发行数字货币的单层运营体系。

所谓的双层制度,是指中央人民银行和商业银行这两层的运行体系,上面一层是人民银行对商业银行,下面一层是商业银行或商业机构对老百姓。具体实施过程,即人民银行先把数字货币兑换给银行或商业机构,再由这些机构兑换给大众。

零壹财经指出,商业银行长期与用户直接接触,是相对央行所具有的极大优势。如果央行与商业银行紧密分工合作,不仅能利用现有资源调动商业银行积极性,也能够顺利提升数字货币的接受程度。

4、普通人如何使用DCEP?

DCEP 可以在无网的状态下完成交易。部分解读说,即使手机不能联网,两个手机碰一碰,就能实现转账,也就是支持离线支付。

就像你用现金,别人是看不到这个钱是谁用出去的。DCEP 则依据实名程度分级开放交易额度,认证度低的可以小额交易,认证度高的额度放宽,分级管理实现一定程度的匿名,可以保障普通用户的隐私。也就是说,小额使用,钱包只需要绑定手机号;如果要提高转账限额,要进行 KYC 认证。比如使用微信零钱,累计超过一定额度,就有另外的要求。


DCEP和支付宝微信有何区别?


DCEP和支付宝与微信有哪些区别呢?支付宝或者微信支付是纸币的数字化吗?

第一,DCEP 是 M0 的替代,支付宝和微信是 M1 和 M2 的替代。

M0,就意味着像使用现金一样,不需要绑定银行卡,可以直接点对点的支付,就像发信息一样方便。

大家可以先了解下 M0、M1 和 M2 的概念:

M0,指流通中的现金,也就是中央银行发行的纸质货币。

M1,指狭义货币,为 M0 与非金融性公司的活期存款之和。

M2,指广义货币,为 M1 与非金融性公司的定期存款、储蓄存款、其他存款之和。

把这三者的关系简单地概括一下就是:


    M0=流通中现金
    狭义货币(M1)=M0+可开支票进行支付的单位活期存款
    广义货币(M2)=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金



支付宝和微信支付属于 M1 或者 M2 的领域,而央行发行的数字货币注重对 M0 货币的替代而不是对 M1、M2 货币的替代。

目前 M1 和 M2 货币在中国已经基本实现了电子化和数字化,支持 M1 和 M2 的各类网络支付手段基本能满足经济发展的需要。

零壹财经指出,但在 M0 货币端目前仍存在三大比较突出的问题:第一,现有 M0 的匿名性使其存在被用于洗钱和恐怖主义融资等风险;第二,互联网支付基于银行卡账户紧耦合的模式无法满足公众对匿名支付的需求;第三,目前我国仍存在银行账户服务和通信网络覆盖不佳的地区,当地公众对 M0 货币(现钞)的依赖程度还比较高。

因此央行发行注重替代 M0 的数字货币是既符合国情,又顺应对小额高频支付的需求(根据不同级别的钱包设定交易限额和余额限额),同时还能有效防范 M0 货币被用于洗钱和恐怖主义融资等风险。

第二,结算机构不同:支付宝和微信支付是用商业银行存款货币进行结算,DCEP 是用央行货币进行结算。

这也意味着两者的稳定性和安全性不同。央行只有一家:中国人民银行(The People"s Bank Of China,英文简称 PBOC)。商业银行是不够稳定的,如果商业银行运营破产了那么支付宝里的“钱”,就成为这个商业公司的“债券”,破产清算这个公司的资产,算成真正的钱后,按“债券”比例给你。

第三,支付宝微信是互联网支付,而 DCEP 可以实现双离线支付。

就是到了没有网络的地方,支付宝微信用不了了,DCEP还是可以,这一点很多人觉得不重要,其实很多地方的小超市买东西的时候,在地下停车场扫码付费的时候,信号是非常令人着急的,这个小需求是很重要的。

第四,支付宝微信的目的是移动支付,DCEP 的目的是控制法币地位,节约发行成本。

以上就是 DCEP 的基本介绍,以及 DCEP 和支付宝微信比特币的异同,通过这些比较我们可以更好的理解 DCEP。


DCEP跟比特币有什么不同?


比特币是个去中心化的货币体系,所有的价值和价格都来自于共识。DCEP 则是国家央行发行的法定货币,每一块钱都是央行背书,在国内,你出去买东西,只要纸币是完好无损的,对方就不能说不接受人民币。

黄奇帆在首届外滩金融峰会上详细说明了 DCEP 和以比特币为首的虚拟货币的区别,黄奇帆认为以比特币、Libra 为代表的数字货币的出现,使得货币迎来了数字化时代,但是“有部分企业试图通过发行比特币、Libra 挑战主权货币,这种基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链的去中心化的货币脱离了主权信用,发行基础无法保证,币值无法稳定,难以真正形成社会财富。本人不相信 Libra 会成功”。

DCEP 与比特币等数字货币的区别,在于前者拥有主权信用背书,而后者不具备信用背书,央行数字货币的本质还是法币,在法币环境下,央行不仅是货币发行的决策者,同时也是货币体系的强大背书。

根据黄奇帆的演讲,DCEP 可以总结得出以下四个特点:1、DCEP 的价值只与人民币挂钩。2、 DCEP 具有无限法偿性。所谓无限法偿,指的是无论支付的数额大小,收款人都不能拒绝接受。3、 DCEP 不需要账户就能实现价值转移。DCEP 无需联网,只要在手机上装有 DCEP 数字钱包,互相碰一碰,就能实现价值转移。4、 资产的高度安全性。DCEP 由央行直接发行,不存在商业银行和企业倒闭的问题。

除了价值来源之外,DCEP 和比特币的底层架构很可能是不一样的。
中国央行发行的 DCEP 究竟是何种底层架构,目前暂未有公开资料显示。央行数字货币研究所所长穆长春在演讲中透露,中国人民银行数字货币研究小组最开始研究央行数字货币的时候,作过一个完全采用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链架构的原型,但基于现有技术,无法达到零售级别的高并发要求。所以,最终央行层面保持技术中性,不预设技术路线,也不依赖某一种技术。


除了中国,还有哪些国家要发行央行数字货币?


世界银行集团和国际货币基金组织(IMF)在今年 7 月份初曾发布一份报告,报告指出:迄今为止,有近 70% 的央行都在研究央行数字货币(Central Bank Digital Currencies),简称 CBDC。

据 Axonomy 不完全统计,厄瓜多尔、乌拉圭的 CBDC 已经宣告失败;另外,还有突尼斯、塞内加尔、马绍尔群岛、委内瑞拉等 4 国已发行 CBDC;有包括中国在内的 7 个国家正在推进央行数字货币的研发;有 3 个国家正在研究;但也有包括美国、俄罗斯、德国、日本、欧盟在内的几个发达国家暂时对推出央行数字货币态度冷淡。

根据公开信息不完全统计,各国央行数字货币发展现状如下:


已失败


    厄瓜多尔:2015 年 2 月,厄瓜多尔推出了厄瓜多尔币,受到央行直接监管,并维持汇率稳定。但运行后的一年时间,厄瓜多尔币的流通量只占到整个经济体的货币量的万分之零点三不到,得不到民众使用的厄瓜多尔币在 2018 年 4 月份宣告停止运行。
    乌拉圭:2017 年 12 月,乌拉圭央行试点推出全球首个法定数字货币项目 e-Peso(电子比索)。乌拉圭央行在 6 个月的比索数字化试点后,决定不再继续使用电子比索,并取消了所有已发行的数字比索。




已发行


    突尼斯:2015 年 10 月,突尼斯推出了政府及央行背书的基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术的数字货币。
    塞内加尔:2016 年 12 月,塞内加尔推出央行数字货币 eCFA,同样基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术,享有与塞内加尔官方货币非洲法郎(CFAFranc)同等的法律地位。
    马绍尔群岛:2018 年 2 月,马绍尔群岛议会通过立法正式宣布马绍尔群岛通过 ICO 的方式,发行新的国家数字货币 SOV。为避免通货膨胀,其初始发行总额为 2400 万单位,其 ICO 筹集的部分资金将用于约 5.3 万名公民的医疗保健费。
    委内瑞拉:2018 年 2 月委内瑞拉宣布发售“石油币”,石油币的价值与油价挂钩,发行参考价 60 美元,发行量为 1 亿。委内瑞拉政府希望石油币能够帮助委内瑞拉完成经济转型,缓解通货膨胀,委内瑞拉政府宣称通过石油币募集了 60 亿美元,然而关于石油币的公开信息却少之又少,也没有在公开市场上交易。




正推进


    瑞典:2017 年初,瑞典央行 Sveriges Riksbank 就央行数字货币开始了“e-Krona(电子克朗)”项目,计划将其作为现金的补充。瑞典央行计划将 e-Krona 用于消费者,公司和政府机构之间的小额交易。
    乌克兰:2019 年 2 月,乌克兰央行宣布已经完成了本国数字货币“e-hryvnia”的试点计划。
    立陶宛:2019 年 2 月据Cryptovibes消息,立陶宛央行将于今年发行央行数字货币“LBCoin”,目的是测试加密货币和bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链技术。据该银行董事会成员 Marius Jurgilas 介绍,这是一枚纪念币,发行数量有限。
    巴哈马:2019 年 5 月 30 日,巴哈马中央银行(CBOB)与交易提供商 NZIA.io 签署了数字法定货币系统开发协议,以建立和实施 Project Sand Dollar。
    东加勒比:2019 年 3 月消息,东加勒比中央银行(ECCB)即将对基于bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链的央行数字货币(CBDC)进行试点,并计划在 2020 年全面推出该货币。
    乌拉圭:乌拉圭中央银行去年 4 月完成了零售 CBDC 的试点计划,作为更广泛的政府金融包容性计划的一部分。国际清算银行(BIS)表示,该试点于 2017 年 11 月开始发行,测试电子比索转账,通过使用短信或电子比索应用程序的移动电话,即时和点对点进行转账。但是此技术没有使用bet36体育在线的函数_bet36体育在_bet36体育在线网站链。测试时发行了 2 千万枚电子比索,测试结束后全部销毁。该计划目前正处于评估阶段,然后才能做出进一步判定和潜在发行的决定。
    泰国:泰国银行(BOT)已完成其 CBDC 的第二个测试阶段,称为 Inthanon 项目。从去年 8 月开始,第一阶段的重点是开发一个概念验证分布式实时总结算系统(RTGS),该系统在分布式总账上使用 CBDC。第二阶段于 2 月开始,现已完成,旨在进一步探讨如何在两个特定领域使用 DLT。第一个领域是“BOT 发行的债务工具在分布式账本上的标记化,以实现其生命周期活动和交付与支付结算”,第二个领域是“将监管合规和数据核对功能纳入支付流程并记入在分布式分类账上,以提高流程效率并降低运营和合规风险”。该银行将很快进入第三阶段,旨在试用一个“基于 DLT 的 RTGS 原型”,扩展系统与其他系统连接,以支持跨境资金转移交易,范围还将涵盖监管和合规性。




研究中


    挪威:挪威央行Norges正在研究如果发行 CBDC 是否能为客户带来好处,Norges 已将研究重点放在发行 CBDC 上,想以此作为对客户现金的补充。今年 2 月,挪威央行行长 Oeystein Olsen 表示,挪威央行最终可能会发行一种数字货币。
    巴基斯坦:巴基斯坦国家银行(SBP)正在考虑到 2025 年推出 CBDC,SBP 副行长 Jameel Ahmad 表示,央行目前正在研究数字货币概念,以促进金融包容,提高效率和减少腐败。
    加拿大:加拿大央行工作报告指出,引入央行数字货币可带来经济效益,目前众多国家的央行考虑发行 CBDC 的一个关键问题在于,现金和数字形式的法定货币是否可以共存,如果可以,那么如何保持最优的货币政策。
    新加坡:新加坡金融管理局(MAS)和加拿大银行联合开展了一项使用 CBDC 进行跨境跨币种支付的试验。MAS 今年 5 月表示,这两国的中央银行将其各自的国内实验性支付网络,Jasper 项目和 Ubin 项目,连接在一起,而这两个项目是分别建立在两个不同的分布式账簿技术平台上。该试验是与埃森哲和 J.P.摩根合作进行的。前者支持加拿大 Corda 网络,而后者支持新加坡 Quorum 网络。
    瑞典:瑞典央行于 2017 年春季开始致力于 e-krona 项目,以应对多年来不断减少的现金使用。根据央行网站描述,电子克朗作为让公众获得现金的数字形态,使得国家保证货币的价值。虽然“没有决定是否发行电子克朗”,瑞典央行证实,它“正在继续调查发行电子克朗以增加竞争力的可能性,并以此方式更好地准备迎接新的数字支付市场”。




其他国家态度


    美国:2018 年 12 月,美联储在一份报告中表示,虽然他们欢迎加密货币,但他们不认为央行应该建立国家加密货币。
    欧盟:2019 年 3 月,欧洲央行理事 Yves Mersch 与波兰华沙出席会议时表示,欧元体系目前没有令人信服的动机去发行央行数字货币。
    德国:德国央行行长 Jens Weidmann 表示,中央银行在引入数字货币时一定要小心谨慎,因为其可能会在危机时破坏金融体系的稳定。
    日本:日本央行副行长雨宫正佳曾表示,日本央行短期内没有发行数字货币的计划。
    俄罗斯:俄罗斯央行负责人 Elvira Nabiulina 在 Skolkovo 学生会议上表示,发行属于央行的数字货币项目无法立即启动,但央行正在考虑发行。
    印度:印度政府目前正在审议一项题为“禁止加密货币和规范 2019 年官方数字货币法案”的加密货币法案草案。该法案建议允许政府创建数字卢比作为法定货币,并将数字卢比定义为“由储备银行以数字方式发行的货币,经中央政府批准为法定货币”。




参考资料:

《Central Banks Worldwide Testing Their Own Digital Currencie》

《央行发行数字货币DCEP》

《一文读懂央行数字货币》

《黄奇帆:中国央行很可能在全球第一个推出数字货币(视频+全文)》

《一文了解各国央行数字货币现状》

《央行数字货币DCEP与我们普通人有什么关系,都在这里了》



文 :王也